Статус квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора позволяет осуществлять весь спектр операций на ведущих мировых биржах и открывает доступ к недоступным для новичков инструментам.

Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает хотя бы одному из указанных требований:

• Общая стоимость ценных бумаг и производных финансовых инструментов, которыми владеет это лицо, должна составлять не менее 6 млн рублей.
• Лицо имеет опыт работы более 2-х лет в компании-профессиональном участнике рынка ценных бумаг либо более 3-х лет в компании, совершавшей сделки с ценными бумагами.
• Лицо совершало сделки с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами в среднем не реже 10 раз в квартал за последние 4 квартала, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 млн рублей.
• Сумма финансовых средств, принадлежащих лицу, составляет не менее 6 млн рублей.
• Лицо имеет высшее экономическое образование в организации, уполномоченной осуществлять аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо имеет один из финансовых аттестатов и сертификатов

Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает хотя бы одному из указанных требований:

• Лицо имеет собственный капитал не менее 200 млн рублей.
• Совершало сделки с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами в среднем не реже 5 раз в квартал за последние 4 квартала, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 млн рублей. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 50 млн рублей.
• Имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчётности за последний завершённый отчётный год не менее 2 млрд рублей.
• Имеет сумму активов по данным бухгалтерского учёта (национальных стандартов или правил ведения учёта и составления отчётности для иностранного юридического лица) за последний завершённый отчётный год в размере не менее 2 млрд рублей.

К Заявлению прикладывается один из следующих документов в зависимости от основания получения желаемого Статуса (в соответствии с пунктами Требований для физических лиц):

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

🔹 Владеть ценными бумагами или производными финансовыми инструментами (в том числе переданными в доверительное управление) общей стоимостью не менее 6 миллионов рублей. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как инвестировать в Сбербанке инструкция 2024 год

🔹 Работать с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами в течение последних четырех кварталов (не реже 10 раз в квартал и не реже одного раза в месяц, при совокупной цене сделок не менее 6 миллионов рублей).

Статус квалифицированного инвестора — как получить и нужно ли это

В этой статье мы рассмотрим понятие «квалифицированного инвестора». Что даёт этот статус и стоит ли его делать? Какие требования предъявляются? Давайте разберёмся.

Кто такой квалифицированный инвестор простыми словами

Квалифицированный инвестор (на сленге «квал») — это физическое или юридическое лицо, которому доступен расширенный список финансовых инструментов на фондовой бирже.

Эти инструменты торгуются на Московской и Санкт-Петербургской фондовой бирже. В этом списке отсутствует иностранные акции, поскольку не все брокеры предоставляют к ним доступ неквалифицированным инвесторам. Но большинство дают это право сразу.

Главная цель разделений инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных — это обезопасить начинающих от потери своих вложений, ограничив доступ к сложным и рискованным инструментам.

Как стать квалифицированным инвестором — список требований

1. По размеру суммы . Общая стоимость всех активов (акции, облигации, валюты и производных инструментов) более 6 млн рублей;
2. По торговой активности за год . Совершили не менее 1 сделки в месяц, не менее 10 сделок за квартал в течение 4 кварталов подряд. При этом общий объём торговых операций по итогу году составил не менее 6 млн рублей;
3. По образованию . Потребуется высшее экономическое образование или аттестат специалиста финансового рынка, сертификат CFA, CIIA, FRM;
4. По опыту работы . За последнее 5 лет не менее 2 лет работы в компании, занимающейся ценными бумагами со статусом квалифицированного инвестора или не меньше 3 лет без статуса;

Статус квалифицированного инвестора присваивает брокер по запросу клиента. При этом статус действует только в пределах работы с одним брокером. Если вы работаете с несколькими брокерами, то придётся у каждого получать это звание отдельно.

Ходит много споров касательно требований к квалам. Ведь его получить довольно просто. Любой трейдер даже со 100 тыс. рублей может выполнить условие №2 за год. Но делает ли это его специалистом по торговле ценными бумагами?

А первое условие вызывает ещё больше вопросов. Если кто-то получил в наследство 6 млн рублей, но никогда даже не слышал про фондовую биржу уже будет считаться квалифицированным инвестором?

Стоит ли становиться квалифицированным инвестором

Для работы на российском фондовом рынке статус квалифицированного инвестора не нужен. Если вы хотите инвестировать только в отечественные акции и облигации, то ответ: «статус не обязателен». Тогда в чём же плюсы квалов?

Также статус квала позволяет покупать все акции, которые есть на американском рынке. Например, брокеры Finam и БКС Брокер дают такую возможность.

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

Один из самых первых российских брокеров. Комиссии высоковаты, но зато есть интересные стратегии автоследования. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Квалифицированный инвестор — кто это, что дает статус, как стать

Чтобы купить иностранные бумаги обычному неквалифицированному физическому лицу, достаточно онлайн открыть счет у зарубежного брокера. Также подойдут российские брокерские фирмы с иностранной регистрацией.