Какой Брокерский Счет Лучше Открыть в Сбербанке Инвестиционный Или Самостоятельный Отзывы • Что такое иис и их классификация

Что лучше открыть: ИИС или обычный брокерский счет

Возможности брокерского счета

Возможности ИИС

Сразу отмечу, что некорректно выбирать: ИИС или брокерский счет — фактически ИИС является разновидностью брокерского счета, так что эта формулировка не совсем верна.

  1. Тип А — это право на ежегодный вычет уплаченных налогов (13% от дохода), но не более 52 000 рублей. Поясню на примере для тех, кто плохо знаком с налоговыми вычетами: если вы заработали за год 200 000 рублей, то ваш брокер автоматически выплатил 26 000 рублей налога, и вы получите на руки 174 000 рублей. В начале следующего года вы сможете подать заявление на возврат этих 26 тысяч, и в итоге вы получите все свои 200 000 рублей. По типу А можно получать вычет ежегодно.
  2. Тип Б — это право на неуплату налогов вообще. В чем тут подвох? Вернуть налог вы сможете только через 3 года после открытия счета, не ранее.
  • Единовременно можно открыть только один инвестиционный счет. Как правило, ИИС используют для длительных вложений в акции или ОФЗ. А для других нужд открывают обычный брокерский счет.
  • Вкладывать можно не более 1 миллиона рублей в год. Если вы планируете инвестировать более крупные суммы, то кроме ИИС придется открывать и обычный счет. Впрочем, никто не запрещает вам открыть ИИС и оперировать на нем суммами до миллиона, а на обычном счете инвестировать остальной капитал.
  • Вложения все равно не застрахованы. Пока что государство только обещает ввести страхование инвестиций, но когда это будет реализовано (и будет ли вообще) — неизвестно.
  • Чтобы не лишиться налоговых льгот, нельзя снимать деньги в течение трех лет после открытия ИИС. Если вы уже получили вычет, а после этого сняли деньги — не спешите радоваться, вы никого не обманули. Вычет вам придется вернуть, об этом позаботится налоговая.
  • Нельзя открывать счет в долларах, евро или любой другой валюте — только рубли.

Что общего и чем отличаются

Чем брокерский счет отличается от ИИС? Ключевое отличие — это налоговая льгота, но и здесь не все так просто. Рассмотрим ключевые различия между обычным счетом и ИИС.

Налоговые льготы

Максимальная сумма

Не храните деньги на брокерском счете (включая ИИС)! Эти счета не застрахованы, поэтому при банкротстве брокера вы рискуете остаться ни с чем. Сразу переводите свои средства в ценные бумаги, и тогда ваши активы не пропадут.

Вывод денег

Открывая ИИС или обычный брокерский счет, всегда подробно знакомьтесь с условиями вывода средств. Брокеры берут комиссию за вывод заработка, и вам важно знать, при каких условиях вам будет наиболее выгодно выводить деньги со счета.

Ограничения по ценным бумагам

ИИС — это инструмент для поддержки российской экономики, поэтому тут можно покупать только ценные бумаги, торгующиеся на российских биржах. Обычный брокерский счет позволяет торговать и на зарубежных платформах.

Стоит ли открывать индивидуальный инвестиционный счет

Перевод активов

Выводы

Надеюсь, эта статья оказалась для вас полезной, и вы узнали много нового. Поделитесь ею с друзьями в соцсетях, а я продолжу составлять для вас интересный и познавательный материал об инвестициях.

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка
Мнение эксперта
Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка
Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.
Задать вопрос эксперту
Этот брокер с 2010 г. имеет самый высокий статус платежеспособности – AAA, присвоенный Национальным рейтинговым агентством. Про рейтинги кредитоспособности рассказано в статье «Модель Альтмана». А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Где лучше открыть ИИС: сравнение брокеров 2024

Я приведу краткую информацию о наиболее крупных брокерах, которую ниже соберу в таблицу для удобства проведения сравнительного анализа.

Инвестиции в сбербанке для физических лиц

Кроме того, отсутствует возможность снимать накопления, введены ограничения по максимальной сумме вложений. Доход от инвестиционной деятельности удастся получить спустя 3 года.

Как пополнить брокерский счет

Пополняем брокерский счет в интернет-банке Сбербанк

Пополняем брокерский счет в мобильном приложении Сбербанка

3.Появится окно для заполнения нужных анкетных данных: наименование рынка ( где вы собираетесь проводить торговые операции), код брокерского договора.

Пополнение брокерского счета через офис Сбербанка

Пополнение брокерского счета с карт других банков

Если вы хотите пополнить брокерский счет не со своих счетов, открытых в Сбербанке, а других банков, то нужно прийти в офис банка с этими данными:

Плюсы и минусы инвестиций в Сбербанке

Какой Брокерский Счет Лучше Открыть в Сбербанке Инвестиционный Или Самостоятельный Отзывы • Что такое иис и их классификация

  • Выгодные условия. Банк предлагает минимальную стоимость обслуживания, а также довольно выгодные тарифы на ведение брокерского счета;
  • Возможность доверительного управления. Статистика говорит о том, что профессиональные трейдеры более 5 лет приносят высокую доходность вкладчикам;
  • Большое количество финансовых инструментов. Есть возможность использовать как без рисковые решения, так и инструменты высокой доходности. Каждый выбирает индивидуально, в зависимости от депозита и собственных амбиций;
  • Все официально. Вы официально оплачиваете налог, но можете спокойно получить налоговый вычет. Такое решение станет особо актуально для тех, кто открыл ИИС.
  • Большинство вкладов застраховано. Некоторые инвестиции полностью застрахованы, поэтому даже в случае финансовых проблем вы получите полную компенсацию, включая проценты.

Сбербанк является лидером рынка по количеству финансовых инвестиций, поэтому вкладывать средства в большинство продуктов крайне выгодно. Но, есть и минусы, из-за которых многие отказываются открывать депозиты, например:

Поделись с друзьями!

Простые инвестиции от Сбербанка

Во-первых, клиент должен зайти на сайт сервиса https://prosto-invest.ru/. Без регистрации в сервисе ему будет предложен расчет доходности портфеля по принципу «черного ящика», т.е. без указания того, какие именно фонды должны ее обеспечить:

Простые инвестиции + ИИС

Сервис, как и сами биржевые фонды компании FinEX, совместим с использованием индивидуального инвестиционного счета. Чтобы был открыт ИИС, нужно на этапе формирования портфеля в калькуляторе нажать на «Включить налоговые льготы (ИИС)».

Какие счета открываются инвестору?

Как пополнить счет? Комиссия за ввод и вывод средств?

По факту открывается два счета ДУ. Кто отвечает за сохранность активов?

Мое мнение

Программа Quik

Программа представляет собой приложение для мобильных устройств, упрощающая процесс инвестиции Сбербанка. В Quik присутствуют не только основные, но и вспомогательные функции.

Благодаря приложению, пользователь получает доступ к оперативному управлению капиталом – он может продавать и покупать акции ведущих российских компаний.

Тарифы на брокерское обслуживание в Сбербанк инвестиции

Рассматривая тарифы на брокерское обслуживание клиентов с помощью Сбербанк инвестиции, расскажу о том, какие существуют группы сделок:

Стоимость одного поручения в рамках телефонного разговора — 150 рублей. Взымается, когда поручений за календарный месяц было больше 20.

Предоставляется аналитическая поддержка для клиентов, которые работают в сегменте «Инвестиционный», с регулярной рассылкой и открытием доступа к порталу.

Вложение денег на депозиты

Важно отметить, что по рублевым счетам они выше. Сделав мультивалютный вклад, сможете без открытия допсчетов осуществлять переводы средств из валюты в валюту

Как расторгнуть договор брокерского обслуживания

Я попробовала закрыть свой брокерский счет Сбербанк через личный онлайн кабинет и у меня не получилось. Там это не предусмотрено. Нет даже такой функции.

Для закрытия брокерского счета придется обязательно идти в офис Сбербанка в вашем городе. И причем не в любой офис, а именно в тот, который имеет отдел брокерского обслуживания.

Если вы не нашли офис брокерского обслуживания Сбербанка в этом списке, то можно позвонить на номер 900 и уточнить конкретно № отделения, адрес и часы приема граждан.

Способы открытия счета

Одним из преимуществ открытия счета в Сбербанке является возможность сделать это онлайн: с телефона в мобильном приложении или в личном кабинете «Сбербанк Онлайн» с компьютера

Через мобильное приложение

Для подачи заявки необходимо установить мобильное приложение банка на свой смартфон. Это возможно, если вы являетесь пользователем продуктов Сбербанка. Далее пошагово разберем процесс.

Шаг 2. Выберите между основным брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами. Банк на этом этапе предупредит о рисках и об отсутствии страховки.

Обратите внимание, что может быть только один ИИС (если у другого брокера вы его уже имеете, то обязаны закрыть в течение 30 дней)

Шаг 8. Внимательно прочитайте соглашение с банком и поставьте галочку в поле о согласии с условиями договора. Нажмите кнопку «Открыть брокерский счет».

Через «Сбербанк Онлайн»

Шаг 3. Выбор тарифа: инвестиционный или самостоятельный. В отличие от мобильного приложения, здесь сразу дана объяснительная информация, что очень удобно.

Шаг 5. Согласие на овернайт. Еще одно преимущество по сравнению с мобильной версией – уже на этом этапе соглашаетесь или отказываетесь от передачи свободных ценных бумаг в долг.

Шаг 6. Запрос на использование заемных средств. Новичкам рекомендую для начала внимательно изучить тему маржинальной торговли и только потом ставить галочку.

Шаг 9. Заполнение анкетных данных: страна рождения, паспортные данные, налоговое резидентство, номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

Шаг 10. Подтверждение заключения договора. Проставьте галочки о присоединении к договорам на брокерское и депозитарное обслуживание, согласие с Декларацией о рисках.

Сравнение двух вариантов открытия счета показало, что через «Сбербанк Онлайн» подать заявление намного удобнее – больше разъяснительных моментов, которые не позволят новичкам наставить галочек, где не нужно.

Также читайте:

Как и где открыть

Открытие счета сопровождается заключением договора с брокером или управляющей компанией. Вы сами решаете, где лучше его открыть.

Брокеры

Если вы открываете ИИС у брокера, то заключаете с ним договор на брокерское обслуживание. По такому договору вы сами решаете, какие ценные бумаги приобретать.

Брокер берет комиссию за ведение договора и совершение сделок. Многие компании консультируют своих клиентов и помогают сформировать подходящую структуру инвестиционного портфеля, а также предлагают готовые решения для инвесторов.

На сайте Московской Биржи есть рейтинг брокеров, лидирующих по количеству зарегистрированных ИИС. На данный момент лидерами являются:

Чтобы открыть счет достаточно прийти лично в офис либо оставить заявку на сайте выбранной компании. Перед подписанием договора внимательно ознакомьтесь с тарифами.

ИИС, открытый у брокера, начинает действовать в тот момент, когда подписан договор. Деньги можно внести в любой момент после подписания договора.

Управляющие компании

Счет, открытый в управляющей компании, начнет действовать с даты его пополнения. При этом будет заключен договор доверительного управления.

Инвестиции в ПИФы от Сбербанка

Сообщить об опечатке

Плюсы и минусы

В этом способе получения пассивного дохода есть положительные и отрицательные стороны, которые нужно обдумать и взвесить перед вложением средств.

К недостаткам относится несколько пунктов, которые нужно объективно оценивать и учитывать:

Нужно спокойно относиться к кратковременным уходам вклада в минус. Это долгосрочный вид вложения, который может претерпевать колебания.

Варианты инвестирования в Сбербанке

Все разнообразие инвестиционных продуктов можно разделить на 4 группы. Первая (самостоятельное управление) будет интересна клиентам, имеющим доступ (покупка или продажа собственными силами) к инструментам фондового рынка. Данным способом можно приобрести:

Хотя на сайте и представлены мнения аналитиков относительно колебания стоимости ценных бумаг, всегда есть угроза потерять часть вложенных средств. Для того чтобы клиент смог просчитать соотношение риск-доходность, на сайте имеется встроенный калькулятор.

Вторая группа инвестиционных продуктов рассчитана на клиентов, не обладающих опытом ведения подобных дел. Ее базу составляют исключительно готовые решения:

  1. «Паевой инвестиционный фонд» (ПИФ), суть которого состоит в том, что активами клиента занимается профессиональный управляющий, формируя из них портфель ценных бумаг с потенциально высоким уровнем доходности.
  2. «Доверительное управление» — стратегия приумножения средств клиента, когда он дает профессиональному брокеру полный карт-бланш на манипулирование собственными финансовыми активами. Благодаря этому появляется возможность гибкого реагирования на рыночные колебания, тем самым повышая доходность инвестиций.

В ближайшее время в Сбербанке планируется ввести еще один готовый продукт «Простые инвестиции». Объектом управления будет являться портфель из ETF, регулирование которого возложено на автоматического финансового советника.

Третья категория предложений от банка характеризуется минимальной степенью риска, т.к. предполагает защиту капитала клиента. К ним относятся:

Указанные продукты предусматривают возможность полного возврата средств владельцу в случае убытков. Однако и предполагаемая доходность по ним ощутимо ниже, чем в рисковых вложениях.

Те, кто обладает солидным опытом инвестирования, могут рассмотреть четвертую группу продуктов, предлагаемых Сбербанком. Тут есть 3 варианта:

Типы инвестиционных портфелей

Дальнейшие действия

Далее инвестору нужно ответить на ряд вопросов, после чего ему будет предложен личный план инвестирования. Договор дистанционного управления заключается на сайте онлайн, при наличии регистрации на портале Госуслуг.

Пользоваться сервисом «Простые инвестиции» от Сбербанка могут исключительно граждане Российской Федерации, достигшие совершеннолетия и имеющие право заниматься этой деятельностью согласно действующего законодательства.

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка
Мнение эксперта
Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка
Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.
Задать вопрос эксперту
Установить безопасно мобильное приложение Сбербанк Инвестор можно с официальных магазинов App Store и Play Market. Приложение не занимает много места на гаджете, имеет интуитивно понятный интерфейс. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Инвестиции в сбербанке для физических лиц — как на этом заработать

Брокер заинтересован в большом привлечении клиентов. Пускай даже они не сразу будут торговать. Главное, чтобы открыли брокерский счет!

Брокер Сбербанк Инвестор: обзор приложения для инвестиций

Бесплатные торговые идеи и аналитика от брокера Сбербанк

В приложении есть отдельная вкладка под это дело. Качество данных идей не учитывают сиюминутную ситуацию на фондовых рынках. Во-первых, клиенту сразу предлагает выбрать один из уровней риска торговой идеи и затем открывается детальное описание.

Онлайн консультант-брокер в чате в приложении Сбербанк Инвестор

На отдельной вкладке есть возможность задать вопрос по обслуживанию своего брокерского счета. Можно узнать какой у вас тариф или как его изменить, что я и сделал. Ниже скриншоты диалога с оператором.

Сбербанк инвестор – мобильное приложение

Оно предоставляет пользователям информацию аналитического и рыночного характера. А также помогает проводить собственные операции финансовой направленности.

Какие брокерские услуги у Сбербанка есть

Недостатки и плюсы брокера Сбербанк

  1. Очень тяжело торговать через Сбербанк Инвестор без стакана котировок. Как русская рулетка, действительно !
  2. В Сбербанк Инвесторе нельзя менять тип графика (только линейный).
  3. Очень долго, через sms-подтверждение, в Сбербанк Инвесторе оформляется покупка или продажа активов.
  4. Нет доступа на Санкт-Петербургскую биржу. А там можно торговать акциями зарубежных компаний.
  5. Навязывание доверительного управления на каждом шагу. И вообще такое ощущение, что все позиционируется именно так, что человек рано или поздно сам придет и попросит за него торговать. А зарабатывать будет чуть выше вклада в банке.
  6. Брокерский счет закрыть невозможно, не посещая офис банка.

Преимущества и недостатки КВИК от Сбербанк

Программная разработка предоставляет брокерам базовую площадку для доступа через единый интерфейс к секциям биржевого холдинга.

Перед началом работы с инструментами требуется детальное изучение опциональных возможностей каждого из них. Это занимает много времени, что относится к недостаткам системы. Проблему для начинающих трейдеров составляет большое количество настроек.

Возможности личного кабинета в программе Quik

  • Онлайн котировки по торговым активам на графике, что позволяет в удобной визуальной форме отслеживать тренды на рынке и принимать решение по сделке.
  • Контроль за инвестиционным портфелем, мониторинг баланса, добавление новых активов в него, диверсификация и прочие возможности инвестора.
  • Установка отложенных ордеров, заявок, торговля и открытие сделок на свои средства, а также заемные от Сбербанка.
  • Отслеживание сделок в режиме online с монитора.
  • Подключение смс-уведомлений об открытых позициях.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке и начать торговать на бирже

Выбираем интересующий рынок. Можно поставить галочки сразу ко всем рынкам. Но если выбрали сейчас один рынок, например: Фондовый, то в любое время через личный кабинет можете добавить и другие рынки для торговли.

Выбираем один из тарифов: инвестиционный, либо самостоятельный. Я рекомендую выбирать тариф «Самостоятельный». (На рисунке стоит галочка напротив Инвестиционного тарифа. Это было по умолчанию).

Поставить галочку на против пункта «использовать заемные средства» не рекомендую сразу, если вы новичок. Нужно научиться торговать сперва.

Если захотите торговать на Срочном рынке, торгуя фьючерсами или опционами, то нужно будет еще ложить деньги на брокерский счет. Если вы не выберете открытие ИИС, то брокерский счет будет один. Рекомендую сделать именно так. ИИС-это уже другая песня).

Каков минимальный порог входа на биржу

Брокер заинтересован в большом привлечении клиентов. Пускай даже они не сразу будут торговать. Главное, чтобы открыли брокерский счет!

Брокер преследует свои цели, а у нас физических лиц свои. Поэтому использовать эту возможность надо, потому что не у всех брокеров нет минимального порога вхождения. У Сбербанка нет такого порога!

Сбербанк Инвестор

Установить безопасно мобильное приложение Сбербанк Инвестор можно с официальных магазинов App Store и Play Market. Приложение не занимает много места на гаджете, имеет интуитивно понятный интерфейс.

Такой вариант инвестирования подойдет для новичков, в приложении имеются встроенные опции помощи, рыночный анализ, обзоры и новости в режиме онлайн.

Способ 1: Используем официальный сайт

  1. Используете эту ссылку и переходите на официальный сайт.
  2. Нажимаете кнопку «Сбербанк Онлайн» справа сверху.
  3. Вводите данные своего аккаунта.
  4. Если таковых нет, нажимаете на кнопку «Регистрация» снизу и создаете профиль с помощью номера мобильного телефона и банковской карты.
  5. Как только все будет выполнено, откроется основной экран для инвестиций, где можно использовать уже существующие банковские счета.

Важно! Если будете регистрировать новый аккаунт в системе «Сбербанка», то лучше использовать мобильный номер телефона, который привязан к банковской карте. Таким образом можно избежать неприятных последствий.

Данный способ несложный и ориентирован исключительно на пользователей, которые использую компьютер в качестве основного рабочего места. Но есть еще и другой вариант, где основой является мобильный телефон.

Платформа Quik для компьютера

Разработчики регулярно обновляют версии, сейчас доступна для установки новая версия Quik 8. Реализована на 64-разрядной архитектуре, открывает профессиональным трейдерам полноценный функционал, инструменты и возможности для проведения глубоко анализа.

Что такое Quik

Клиенту требуется открыть брокерский счет и скачать одну из версий платформы Квик. Сбербанк выполняет роль посредника между покупателем и продавцом и обеспечивает безопасное проведение сделки.

Как пополнить брокерский счет

Пополняем брокерский счет в интернет-банке Сбербанк

Способ 2. Можно пополнить через мобильное приложение Сбербанк Инвестор. Но здесь есть одно но — у вас должно быть установлено приложение Сбербанк Онлайн. После нажатия на кнопку Пополнить Брокерский счет система вас отправит на Сбер Онлайн.

Тарифы и условия брокерского обслуживания в Сбербанке

С пополнение разобрались. Самое время посмотреть все комиссионные вознаграждения у банка №1 в России по количеству клиентов и размеру активов. Здесь всё предельно просто. Тарифа всего два:

Чтобы купить ценные бумаги прямо со смартфона, скачиваем приложение. Входим по логину, который пришел по смс после регистрации и видим вот такую программу:

Вход в личный кабинет

Прежде чем подключаться к системе для торговли акциями Квик, нужно открыть брокерский счет в Сбербанк Online. Опция предоставляется бесплатно. Заявку на открытие можно подать в онлайн режиме на официальном сайте, заполнив форму.

На официальном сайте выбрать одну из 4 версий платформы, скачать и установить файл на компьютер или зайти через веб версию https ://webquik.sberbank.ru.

Первоначальный пароль приходит сразу после открытия брокерского счета на номер 900 в виде смс. Сменить его на постоянный персональный можно 2 способами:

Для установки пароля следует соблюдать требования службы безопасности: длина от 8 символов, наличие цифр и латинских букв, строчных и заглавных символов.

Где лучше открыть ИИС в 2024 году: сравнение в разных банках
Действует с 2000 года. Мажоритарный акционер — НПФ «Благосостояние». Брокер имеет дочернюю компанию на Кипре. Через нее — выход на иностранные биржи.
Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка
Мнение эксперта
Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка
Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.
Задать вопрос эксперту
Я попробовала закрыть свой брокерский счет Сбербанк через личный онлайн кабинет и у меня не получилось. Там это не предусмотрено. Нет даже такой функции. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

ИИС или брокерский счет: в чем разница и что выбрать начинающему инвестору

Работает как брокер с 1994. Офисы в 90 российских городах. Представительства за рубежом — США, Кипр, Индия, Китай, Таиланд, Малайзия, Индонезия.

Содержание статьи:

❗Голосуйте в нашем опросе:

Понравилось? Поделись с друзьями:
Оставить отзыв

Публикуя свою персональную информацию в открытом доступе на нашем сайте вы, даете согласие на обработку персональных данных и самостоятельно несете ответственность за содержание высказываний, мнений и предоставляемых данных. Мы никак не используем, не продаем и не передаем ваши данные третьим лицам.