Все о молодежной карте Сбербанка

Особенности карты

В описании условий работы с карточкой предусмотрено ее использование в течение 3 лет с правом перевыпуска до достижения 25 лет.

Участие в бонусной программе позволяет получать 10% в виде баллов, начисляемых с каждой покупки. Ими можно расплачиваться в магазинах партнеров Сбербанка со списанием с карточного счета всего 1 рубля.

Разновидности молодежных карт

Еще одно отличие от обычного пластика связано с невозможностью выбора индивидуального дизайна. Карта выпускается в едином классическом виде.

Плюсы и минусы карты

Решение об эмиссии платежного инструмента для молодежи принимают, рассмотрев все достоинства и недостатки. К положительным свойствам дебетового пластика относят:

1. Высокий уровень безопасности, который не позволит потерять средства, даже если карта попадет в руки недобросовестных людей. Каждая расходная операция подтверждается паролем, а возможность установления ограничения по расходной операции позволит минимизировать риски при бесконтактной оплате.
2. Целый мир безналичных самостоятельных финансовых действий, доступных подростку. Он может сам оплачивать сотовую связь, подключать различные опции, покупать нужные вещи в магазинах или интернете.
3. Свободное снятие наличных, обеспеченное широкой сетью банкоматов эмитента.
4. Доступ в личный кабинет приложения «Сбербанк Онлайн». Поможет отслеживать все поступления, платежи, контролировать состояние счета.

Как получить карту

Открываемую карточку можно получить только в отделении банка. Получив уведомление о готовности пластика, будущий клиент приходит в офис. Из документов потребуется только паспорт гражданина РФ, где будут указаны возраст, адрес регистрации гражданина РФ.

1. Предварительно посетить отделение и заполнить анкету.
2. Подать заявку через специальную форму онлайн, которая открывается после клика по ссылке «заказать» со странички с описанием условий выпуска молодежного пластика. Заполнив основную информацию о будущем держателе (Ф. И. О., адрес регистрации, контактные и паспортные данные), клиент направляет запрос в банк. Перед отправкой рекомендуется проверить условия выпуска, правильность внесения сведений и свое соответствие минимальным параметрам эмитента.
3. Отправить запрос через авторизованный доступ к личному кабинету «Сбербанк Онлайн». Для заказа эмиссии нужно перейти в раздел с дебетовыми картами из личного кабинета и, нажав на кнопку оформления, заполнить предложенные системой поля.

Сколько делается карта

Если по каким-либо причинам человек не может забрать карточку сразу, она будет храниться в отделении на протяжении ближайшего месяца, а после этого ее утилизируют как невостребованную. Таким образом, на получение готового пластика отводится 30 дней.

Как перевыпустить карту

• если истек срок действия предыдущей карточки. Эмитент автоматически организует бесплатный перевыпуск, клиенту нужно лишь отслеживать ход замены через личный кабинет и учитывать истекающий срок действия при совершении расходных операций (карта будет действовать на протяжении всего месяца, который указан как срок истечения действия);
• если держатель поменял личные данные (например, получение фамилии мужа после регистрации брака) или потерял карточку. Можно перевыпустить по запросу клиента досрочно с взиманием платы в 150 рублей.

И в том, и в другом случае Сбербанк предоставляет новый продукт довольно быстро. От клиента лишь требуется своевременно вносить плату за обслуживание.

Сколько стоит молодежная карта Сбербанка

Стоимость годового обслуживания карт

Лимиты на снятие наличных

Приучаясь к самостоятельному планированию расходов, подростки и молодые люди должны учитывать ограничения, сколько можно снять денежных средств со счета. Эмитент устанавливает следующие пределы лимитов при обслуживании внутри банка:

При снятии наличных за границей или в пределах РФ через сторонние банки или банкоматы придется дополнительно потратить на комиссию 1% от суммы.

Можно ли иметь две молодежные карты и более

Карты для молодежи предполагают массу преимуществ для своих держателей. Их условия повторяют основные параметры классического пластика от Сбербанка в дебетовом варианте, однако стоимость обслуживания гораздо ниже.

Единственным ограничением служит установление лимитов на обналичивание. По этой причине многие клиенты задумываются о приобретении второй карточки, чтобы расширить границы финансовых возможностей с льготным обслуживанием.

Следует помнить, что тарифами банка выпуск дополнительной карты не предусмотрен, а значит, стать владельцем двух карт по выгодному тарифу не получится.

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

Трансграничный платеж – платежи с помощью пластиковых карт за границей. То есть за пределами той страны, где карта была эмитирована. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Оплата картой Сбербанка за границей

Как мы напишем ещё ниже – лучше всего иметь несколько вариантов, так как бывают случаи, когда целые страны, магазины просто не принимают одну из международных платёжных систем.

Можно ли расплатиться картой Сбербанка за границей

Использование карты Сбербанка за границей

Чтобы оформить карточку с возможностью оплаты за границей, необходимо обратиться в офис Сбербанка. Специалисты предложат дебетовые и кредитные инструменты. Какой картой можно расплачиваться за границей:

Возможно оформление и в более высоком уровне, но только для привилегированных групп клиентов. Например, карточка Black Edition предназначена для ВИП-клиентов. Чем выше уровень, тем дороже стоимость обслуживания, но тем выше функциональность.

В любом случае, если оплата производится безналичным путем, то комиссия не взимается. Однако информацию о том, какие карты действуют, необходимо уточнить либо у специалиста банка, либо в личном договоре и тарифной политике.

Особенности пользования дебетовой и кредитной картами

Снятие наличных с кредитного пластика способствует тому, что льготный период теряется, а по счёту начинают начисляться проценты.

Комиссия за снятие денег

Особенности пополнения счета

Для того чтобы пополнить счёт инструмента через стационарный офис за границей, необходимо знать язык. Можно попросить родственников и друзей отправить средства на территории России. Это проще и операция осуществляется без комиссии.

Какие карты действуют за границей

Таким образом, если нужна карточка для заграничных поездок, то можно оформить недорогой платежный инструмент моментальной выдачи.

Наиболее выгодные карты Сбербанка для поездок

• Visa Classic, обслуживание 750 руб. в год, именной пластик, может быть и кредитной и дебетовой, с процентной ставкой 27,9 % годовых, льготный период 50 дней;
• Виза Аэрофлот идеальна для путешествий, поскольку позволяет накапливать мили для заграничных поездок. Стоимость обслуживания — 999 руб. в год, срок действия — 3 года, бонусная программа – МИЛИ;
• Visa Gold и Platinum: стоимость от 3500 руб. в год, необходимость соблюдения оборотов по счёту, пластик именной и может быть кредитным, с кредитной ставкой 26,9% годовых.

Существует ряд других инструментов, однако приведенные являются наиболее выгодными, поскольку позволяют клиенту накапливать кэшбэк в виде миль или в виде рублей.

Что делать, если карту украли

Неприятная ситуация может быть связана с кражей. При этом данное мошенничество может быть совершено и за рубежом. Если карта украдена, то необходимо действовать следующим образом:

Блокировка карты — это достаточно неприятная процедура, поскольку все средства на платежном инструменте станут доступны только после выдачи новой карточки. Поэтому лучше поступить таким образом:

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

Все банки имеют системы безопасности, которые анализируют транзакции и выявляют среди них подозрительные — в этом случае карта сразу блокируется. Это может коснуться и вас во время путешествия, и, конечно, в самый неподходящий момент. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Можно ли картой мастеркард оплачивать за границей

Если платить рублёвым пластиком, то ПС сама проведёт конвертацию по текущему курсу, и придётся заплатить комиссию. Ведь случаи, когда у банка-эквайера имеется счёт в рублях, минимальны.

Можно ли расплачиваться картой Сбербанка за границей?

Можно ли расплачиваться карточкой Сбербанка за границей

Важно. За пределами России карта Сбербанка может быть не такой выгодной, если она та, которой вы расплачиваетесь на территории России.

Поэтому гораздо выгоднее будет пользоваться валютной картой, которую оформите в любом отделении Сбербанка. Это делается в кратчайшие сроки, что очень поможет ее держателю в той ситуации, когда необходимо будет вылететь за границу в ближайшее время.

Какова комиссия при оплате покупок за границей

Какая карта будет более выгодна при расплате за границей

Помимо этого многие владельцы карт стараются везти с собой за рубеж несколько карт одновременно. Какие преимущества это дает? К таковым относятся:

Что делать, если карта потеряна за границей

Такое случается не часто, но все-таки случается. Иногда бывает так, что вы потеряли свою карту, и тогда сразу возникает вопрос – что делать?

Позвоните сразу же в Сбербанк, объяснить ситуацию и заблокировать карту. Помимо того, что можете воспользоваться колл центром, также сделайте это при помощи сервиса Сбербанк онлайн.

Действует ли карта Сбербанка за границей? Как ее правильно использовать в момент пребывания в зарубежных странах? Все ли типы карточек работают за пределами России? Ответы на эти и другие вопросы вы найдете в обзоре.

Можно ли расплачиваться картой Сбербанка за границей?

Сбербанк России выпускает разнообразную пластиковую продукцию, поддерживающую различные платежные системы. Сегодня в организации можно оформить карты таких типов:

Большинство из их имеют логотипы международных систем платежей – таких, как Visa, MasterCard и Maestro. Социальные и пенсионные карты поддерживают национальную систему МИР.

• Виза
  – относится к продукции международного типа, основной валютой которой является доллар США. Так при оплате товаров за рубежом комиссия составит от 0,75% (если тип Visa Infinite) до 2% (Visa Classic Momentum, Visa Digital)
• Мастеркард
  – международная система, действующая практически повсеместно во всех странах. При совершении покупок в магазинах и супермаркетах комиссия отсутствует.
• Маэстро
  – карты с данным логотипом принимаются в большинстве зарубежных государств. А налог за услугу при оплате товаров не взимается.

Кредитная карта Сбербанк за границей: особенности пользования

Сбербанк эмитирует большое количество карточек, рассчитанных на широкие слои населения. Все продукты, имеющие на лицевой стороне логотипы Visa, MasterCard или Maestro, действуют за рубежом при оплате товаров и услуг.

Обналичивание кредитных карт Сбербанка за границей обойдется в 4% от суммы, но не меньше 390 руб. Так же взимается дополнительная комиссия по Визе — 2%.

Дебетовая

Снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка за границей облагается комиссией в 0,75% от суммы. Так же платить придется за просмотр баланса через банкомат. Каждая операция стоит 15 рублей.

Также в некоторых зарубежных государствах присутствуют филиалы Сбербанка, в которых потребитель сможет обналичить карточку «МИР». Данные представительства имеются в таких странах, как:

Молодежная

Маэстро

Золотая

Рублевая карта Сбербанка за границей: особенности использования

Для чего туристу нужны карты

Могу ли расплачиваться картой Сбербанка за границей?

Разумеется, да. Ни для кого не будет сюрпризом тот факт, что любая пластиковая карта российского банка может быть успешно использована за границей. Однако стоит учитывать платежную систему, к которой привязан миниатюрный гаджет.

Звучит довольно сложно, но на практике все намного проще, чем кажется. Главное, чтобы на карте действительно находилась нужная сумма средств, а также необходимое количество денег на оплату комиссии.

Какая комиссия за снятие наличных за границей

В этом случае намного удобнее оплачивать товары через соответствующие терминалы или интернет. Расплачиваться картой Сбербанка за границей таким образом удобнее. Переплата в этом случае будет минимальной.

Какую карту лучше открыть, чтобы использовать ее за рубежом

Особенности расходов по кредитным картам

Однако есть и исключения. Например, если турист отправляется в Словакию, Турцию, Сербию, Венгрию и некоторые другие государства, то на их территории он может воспользоваться банкоматом заграничного Сбербанка. В этом случае сумма комиссии также составит 3%.

Особенности дебетовой карты Сбербанка

Особенности кредитных услуг

Представительства Сбербанка за рубежом

Больше всего его представительств можно найти в Германии. Это очень выгодно для туристов, так как они могут воспользоваться пониженными ставками при получении наличных денежных средств через банкоматы.

Однако стоит учитывать не только то, можно ли пользоваться картой Сбербанка за границей. Обязательно требуется знать и то, как поступать в неожиданных ситуациях. Рассмотрим самую распространенную из них.

Что делать, если карту украли или она была потеряна

Меры предосторожности

Выгодно ли расплачиваться картой Сбербанка за границей

В заключение

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

В некоторых зарубежных банкоматах возникают проблемы с приемом кредитных карточек без специального чипа. Тем, кто планирует пользоваться картой Сбербанка за границей, лучше оформить чипованный пластик. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Можно ли расплатиться картой Сбербанка за границей? Какие карты Сбербанка действуют за рубежом?

Кредитные карты Сбербанка за границей принимаются. Это относится к пластику Мастеркард или Виза, поскольку в форматах МИР и Maestro кредитки не выпускаются. Здесь действуют следующие правила:

Можно ли картой мастеркард оплачивать за границей

Важнейший плюс использования карты – в возможности осуществлять безналичные платежи без конвертации, так как перевод накоплений в другую валюту пройдет автоматически по курсу банка на текущий момент.

Пластиковые карты премиального класса подразумевают экстренную выдачу наличности в любом из филиалов, если карта была украдена или потерялась. Подробности этой услуги раскроют специалисты горячей линии или менеджеры любого отделения.к содержанию ↑

Недостатки карты Сбербанка за границей

Что лучше взять с собой – Виза или МастерКард

Комиссия за обналичивание

Какие непредвиденные ситуации могут случиться за рубежом

1. никогда не записывайте пин-код на пластиковом носителе или на бумаге и не кладите ее в кошелек рядом с картой;
2. избегайте оплаты по карте в подозрительных торговых точках, не платите дважды, если терминал не выдал чек;
3. отслеживайте сумму, которую набрал кассир или продавец, на экране терминала;
4. старайтесь не доставать кошелек из сумки при скоплении людей, держите его в недоступном месте;
5. всегда имейте запас наличных на мелкие расходы;
6. откладывайте «подушку безопасности» на случай утери карты;
7. подключите рассылку sms, чтобы контролировать все операции по пластику;
8. никому не давайте карту в руки, следите, чтобы оплата проходила в вашем личном присутствии;
9. контролируйте срок окончания действия карты. Если срок действия карты должен закончиться во время поездки, закажите новую заранее.

Недостатки использования рублевых карт Сбербанка за рубежом

Где за пределами России представлен Сбербанк

Сеть заграничных филиалов Сбербанка растет. Более 10% всех услуг кредитной организации получают жители 20 иностранных государств.

Преимущества карт: плюсы и минусы

Использование карты имеет как плюсы, так и минусы. Кому-то удобней и понятней кэш (наличные деньги) — пришёл, расплатился, получил сдачу, да к тому же легче контролировать свои расходы.

Суммы, больше чем 10 тысяч евро, декларируются в письменном виде при вывозе или ввозе в страну (РФ, Украина, Беларусь, страны Евросоюза).

И ещё один не маловажный плюс банковских карт — вам смогут перевести деньги на карту друзья или родственники, если вы вдруг потратились.

Какие банковские карты действуют за границей?

Главные различия Visa и MasterCard

Исходя из данных таблицы, можно сделать вывод, что в Европе лучше пользоваться MasterCard, а в США картой Visa. Чем меньше будет проходить операций по конвертации валюты, тем меньше вы потеряете на комиссии.

К примеру, в США вы решили расплатиться за покупки долларовой карточкой Visa — операция пройдет без конверсий. Долларовой картой Mastercard — операция пройдёт без конверсий.

Счёт в Евро будет идеальным вариантом для расчётов в странах Европы. При расчётах в других странах будет конвертация евро в доллары.

С рублёвым или гривневым счётом всё просто, они будут в любом случае конвертироваться в местную валюту. Только надо уже смотреть, в каких странах за рубежом вы расплачиваетесь, и правильно подбирать платёжную систему, чтобы меньше терять на конверсиях.

Как мы напишем ещё ниже – лучше всего иметь несколько вариантов, так как бывают случаи, когда целые страны, магазины просто не принимают одну из международных платёжных систем.

Какой банк выбрать?

Трансграничный платеж – платежи с помощью пластиковых карт за границей. То есть за пределами той страны, где карта была эмитирована.

Сбербанк

Сбербанк взимает комиссию за расчёты за границей только с карт Visa и для карт Electron и Classic это цифра составляет 1,5%, для карт Visa Platinum 1%, для «золотой» 1,25%. С оплаты Мастеркард, комиссии за трансграничный платеж нет.

Россельхозбанк

Россельхозбанк имеет один из самых низких тарифов взиманию комиссии за трансграничный платеж — 0,75%. Оплата происходит путём конверсии платёжной системы рублей в валюту по курсу ЦБ, а так же дополнительное удержание Россельхозбанком 0,75%.

Достаточно открыть Персональную карту Россельхозбанка, такую как Visa Classic либо MasterCard Standard, которой можно рассчитываться во всём мире.

Кукуруза

Тинькофф

Дебетовые и кредитные карты от Тинькофф также популярны среди путешественников, существуют варианты как VISA, так и Mastercard. Оплата происходит путём конвертации по курсу ЦБ + 2% комиссии за конвертацию.

Mastercard World от Европлан

Так же популярная карта среди путешественников. Используемая платёжная система — Mastercard, комиссия за заграничные платежи и конвертацию валюты – 0%. За снятие наличности за границей, возьмут 2%, но блокируют 4%.

Если пользоваться в России, то беспроцентное снятие в любом банкомате поддерживаемый систему Mastercard, но с условием – сумма снятия должна быть не меньше 5 тысяч рублей.

Подробное описание тарифов более чем 40 российских банков, смотрите тут. Табличка постоянно обновляется и дополняется актуальной информацией!

Ещё советы

Популярные вопросы

Советуем скачать pfd файл и ознакомиться с тарифами по всем сбербановским дебетовым картам. Есть много интересных комиссий и лимитов.

Часто зарплатные и пенсионные карты выдают именно класса Maestro и люди именно их берут с собой в путешествие. Собираясь за границу, позаботьтесь о наличии ещё какой-нибудь карты/кредитки VISA или MasterCard.

Пластиковая банковская карта стала в России предметом привычным и даже рутинным. В местных магазинах, автозаправках, билетных кассах, салонах красоты давно уже большинство клиентов расплачиваются пластиком.

А те граждане, которые ездят за рубеж для отдыха, шоппинга или в командировку, уже не возят с собой наличных. Несколько пластиков – и никаких хлопот с купюрами, разве что стоит взять страховочный запас местных денег страны назначения.

Механизм оплаты покупок за рубежом

Когда вы делаете покупку в чужой стране и расплачиваетесь картой, то в операции задействованы 3 участника – банк продавца, ваш банк и платёжная система (ПС).

Как только ПС или банку понадобится обменять деньги, то будет начислена комиссия в 1-5%, и на эту сумму увеличится стоимость покупки.

Сложнее, если вы находитесь в стране, имеющей оригинальную валюту. Здесь будет больше конвертаций, 2 или 3, и по курсу, который вам не понравится.

Как правильно выбрать карту для поездки

Система МИР в конце 2018 года вышла на этап сотрудничества и заключения партнёрских договоров с зарубежными ПС, так что в скором времени карты МИР будут ходить за границей без ограничений. А пока — Visa и MasterCard.

Принято считать, что валюта ПС Visa – американский доллар, а ПС Master Card – евро. Это не совсем верно: международные банки держат корсчета в разных валютах, не привязываясь к ПС. Роль в расчётах играет то, какая валюта привязана к карте.

Если платить рублёвым пластиком, то ПС сама проведёт конвертацию по текущему курсу, и придётся заплатить комиссию. Ведь случаи, когда у банка-эквайера имеется счёт в рублях, минимальны.

Не забудьте принять меры предосторожности

Все банки имеют системы безопасности, которые анализируют транзакции и выявляют среди них подозрительные — в этом случае карта сразу блокируется. Это может коснуться и вас во время путешествия, и, конечно, в самый неподходящий момент.

Вы всегда применяли карту в каком-то конкретном регионе, а затем вдруг она всплывает далеко в Европе или в Азии — непонятно. Если вы заранее не предупредили банк о своих намерениях, то рискуете оказаться с заблокированным пластиком на руках.

Как сэкономить на комиссиях

Самое правильное – открыть карту в валюте страны, куда вы едете. Современные российские банки это делают без проблем, да ещё и начисляют процент на остаток или предоставляют кэшбэк.

Направляясь в США или в Азию, выберите доллар, в Европу – евро. Но и рублёвая карта солидного банка, например, Сбербанка или Тинькофф, отлично себя покажет.

Вы в Сингапуре, с долларовой картой. Вам предлагают оплатить покупку на выбор — в местных SGD или в USD. Что выгоднее?

Если будете платить в USD, то это произойдёт через посредство местной валюты: USD > SGD > USD. То есть, получится двойная конвертация.

В Китай спокойно берут рублёвую карту, причём используют её только для снятия наличных. Там мало мест, где можно рассчитаться пластиком.

Приходится пользоваться банкоматами: вы получаете юани, а банк списывает рубли. Все карты ТОП-10 российских банков работают таким образом без проблем, приходится только платить комиссию в 1% за услуги банкомата.

В Японии везде можно платить рублёвой картой, но иногда торговые точки поднимают комиссию, добавляя 2-3%. Снять иены тут тоже не проблема.

Та же картина будет наблюдаться и в других европейских странах не из зоны евро. Поэтому тут разумнее иметь карту валютную, причём в евро. Получится:

Если ваш банк общается с ПС в рублях, то рублёвой картой делать покупки в странах, имеющих собственную валюту, более выгодно — с его стороны не начисляется комиссия.

Если же банк-эмитент рассчитывается с ПС в USD или EUR, то картина будет обратной: оплата рублёвой картой вызовет лишнюю конверсию, как мы видим на примере с Польшей.

Получается, надо знать, какая валюта принята в банке для расчётов с ПС, тогда вы сможете правильно рассчитать возможные потери от конвертации.

Но и это не всё, банк-эквайер тоже, со своей стороны, ведёт расчёты с ПС, и он может использовать как USD, так и EUR, так и местную валюту.

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

Поэтому гораздо выгоднее будет пользоваться валютной картой, которую оформите в любом отделении Сбербанка. Это делается в кратчайшие сроки, что очень поможет ее держателю в той ситуации, когда необходимо будет вылететь за границу в ближайшее время. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Молодежная карта Сбербанка: условия оформления, плюсы и минусы

Важно. За пределами России карта Сбербанка может быть не такой выгодной, если она та, которой вы расплачиваетесь на территории России.