Могут ли Заблокировать Карту Сбербанка за Переводы Между Физическими Лицами Больших Сумм • Как избежать санкций

Как ИП избежать блокировки расчетного счета?

Что говорит 115-ФЗ?

Банки контролируют доходы и денежные операции организаций, руководствуясь 115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Отказ в предоставлении запрошенных банком документов и информации, которые необходимы банку для выполнения требований законодательства в сфере действия Закона № 115-ФЗ и др.

При смене руководителя или любых других сведений в учредительных документах, в обязательном порядке подается уведомление. Иначе возникает основание для блокировки счета.

К примеру, у вас образовались долги перед поставщиками. Если ваши партнеры подали в суд, высока вероятность, что судебное решение будет о взыскании долга путем ареста счетов и банк их заблокирует.

Это касается перевода средств на счета лиц, деятельность которых признана экстремистской или террористической. Банк блокирует счет на двое суток с целью финансового аудита.

Так или иначе, всегда есть смысл проверять контрагентов, с кем совершаете сделку. Если они находятся на особом контроле, то судебная практика показывает, что решение будет не в пользу вас и станет причиной отказа вашего прошения.

Можно ли забрать средства с арестованного р/с?

Как разблокировать расчетный счет?

Если директора вашей организации подозревают в номинальном управлении, оспорьте это мнение, предоставив соответствующие доказательства.

Если счет заблокировали из-за недействительного юридического адреса, предоставьте документ, где указан ваш действительный юридический адрес.

Если у вас задолженность перед налоговой инспекцией, либо погасите задолженность, либо предоставьте документы о неправомерности взыскания долга.

Так или иначе, при блокировке расчетного счета незамедлительно обращайтесь в банк и выясняйте причины ареста. Банк предоставит сведения и на их основании предпринимайте дальнейшие действия.

Немало случаев, когда блокировка счета происходит по ошибке банка, налоговой инспекции. Если с вашей стороны нарушений нет, следует обратиться в суд, и дождаться его положительного решения.

Рекомендации, как взаимодействовать с банками, чтобы минимизировать случаи блокировки счета

Платите налоги с того же расчетного счета, который вы используете в бизнесе, в том числе, для перевода денег на свои пластиковые карточки. Храните налоговые декларации для предоставления банку в случае блокировки счета.

Знаете ли вы, что можете экономить на эквайринге?

Чтобы принимать оплату картами, кроме эквайринга, можно использовать СБП (систему быстрых платежей). Для СБП не нужен терминал эквайринга, достаточно онлайн-кассы, которая поддерживает такой способ приема оплаты.

Так, на любой МТС Кассе кассир в один клик выведет на экран QR-код или добавит его в чек. Покупатель через приложение своего банка, установленного на смартфоне, считает код и переведет деньги за покупку.

Использование СБП помогает экономить не только на терминале, но и на комиссиях. Так, за СБП банки в среднем берут 0,4 ─ 0,7%, а за эквайринг 1,9 ─ 2,5%.

Резюмируем

Блокирует ли Сбербанк подозрительные переводы денег и счета? Сбербанк Онлайн
Тем не менее следует привести ряд причин, по которым это случается, ведь именно эти факторы будут, скорее всего, заложены в основу новых схем блокировок:
Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка
Мнение эксперта
Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка
Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.
Задать вопрос эксперту
Очевидно, такой легкий способ заработка не должен привлекать законопослушного гражданина, ведь он сам невольно становится участником мошеннической схемы по отмывание денег, заработанных преступным путем. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Банки начали блокировать переводы по новому закону РФ – какие денежные переводы могут быть заблокированы и как этого избежать?

Однако, не стоит забывать, что данный перечень — это причины, по которым банки блокируют переводы вообще, а не в рамках нового закона, ведь он еще не вступил в силу.

Сбербанк блокирует карты физических лиц за совершение переводов

Сбербанк массово блокирует карты

Действия банка по отношению карточным клиентам

Сбербанк тщательно отслеживает все транзакции по счетам физических лиц. Он может в рамках закона накладывать некоторые санкции:

Обратите внимание, что блокировка банковской карты не означает изъятие полученного перевода, в данном случае получить денежные средства можно только после предоставления необходимых банку документов для подтверждения источника получения средств.

Как банк отслеживает переводы

Основные причины блокировки

Постольку, поскольку Сбербанк массово блокирует карты, его сотрудникам пришлось ответить на вопросы, почему происходит именно так. Здесь причины могут быть самые разнообразные, перечислим их:

  • регулярное снятие наличных крупными суммами;
  • единовременное снятие крупной суммы только что поступивших средств на счет банковской карты;
  • повторяющиеся с определенной периодичностью снятия сумм со счета карты;
  • использование бизнес-карты для получения наличных средств;
  • пополнение счета и снятие наличных выполняется в один день;
  • выплата крупных зарплат из компании с нулевой отчетностью;
  • многократное открытие вклада на незначительный срок до одного месяца, с последующим обналичиванием счета;
  • частые переводы денежных средств на счета других организаций, где действуют худшие условия сотрудничества;
    транзакции, где не представляется возможность установить стороны сделки.

Как избежать санкций

На самом деле, любые операции могут быть расценены банком, как сомнительные переводы. Поэтому пользователям карточек следует быть готовым, потому что банк может заблокировать карточку без видимых на то причин. Приведем несколько советов физическим лицам:

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка
Мнение эксперта
Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка
Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.
Задать вопрос эксперту
Чтобы не попасть в неприятную ситуацию с блокировкой пластиковых карт, достаточно придерживаться элементарных правил банковской гигиены: А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Сбербанк массово блокирует карты

— Людей предупреждать бесполезно, любой просто растеряется. Проверка по всем городам очень мощная. Инфо из первых рук, — уверяют авторы вбросов. Они также заявляют, что это касается в первую очередь физлиц и их доходов.

❗Голосуйте в нашем опросе:

Понравилось? Поделись с друзьями:
Оставить отзыв

Публикуя свою персональную информацию в открытом доступе на нашем сайте вы, даете согласие на обработку персональных данных и самостоятельно несете ответственность за содержание высказываний, мнений и предоставляемых данных. Мы никак не используем, не продаем и не передаем ваши данные третьим лицам.