Накопительная часть пенсии в ВТБ в 2024 году

Где выгоднее разместить накопительную пенсию — в Сбербанке или ВТБ

На каких условиях размещается накопительная часть пенсии в ВТБ

В ВТБ можно стать участником программы государственного софинансирования пенсии. Условия включения в программу следующие:

• страховые отчисления могут направляться в ВТБ в любое удобное для клиента время;
• если клиент достиг пенсионного возраста, но при этом продолжает работать и совершать платежи, его взнос увеличивается в 4 раза (но не более чем до суммы в 48 000 рублей в год);
• в договоре указывается правопреемник, который унаследует накопления после смерти вкладчика;
• клиент получает право на налоговый социальный вычет по НДФЛ (13% от общей суммы страховых отчислений);
• сбережения увеличиваются за счет инвестирования средств в высокодоходные надежные проекты;
• дополнительные взносы, увеличивающие пенсию, могут составлять 2-12 тысяч рублей.

Каким образом переводится накопительная часть пенсии в ВТБ

Чтобы отказаться от размещения накопительной пенсии в государственном Пенсионном Фонде и передать деньги в негосударственный пенсионный фонд ВТБ, необходимо действовать по следующей схеме:

1. Собрать необходимые документ — их всего три (паспорт гражданина России, страховое свидетельство со СНИЛС, заявление по образцу ВТБ).
2. Написать анкету-заявление по образцу, который предоставит специалист в одном из офисов ВТБ.
3. Передать заявление и документы (оригиналы) сотруднику ВТБ.
4. Дождаться, пока сотрудники учреждения проверят правильность заполнения заявления и подлинность документов, правдивость указанных сведений. Далее клиенту будет предложена программа пенсионного вклада, с условиями которой нужно ознакомиться. Желательно проконсультироваться с юристом, если какое-то из условий не является понятным.
5. Подписать договор с НПФ ВТБ.
6. Сообщить в Пенсионный Фонд путем написания заявления о том, что с этого момента страховые отчисления (6% от зарплаты), совершаемые работодателем в ПФР, должны быть перенаправлены на счет в ВТБ.

Законодательные акты по теме

Типичные ошибки

Ошибка: Будущий пенсионер просит работодателя совершать страховые отчисления не в ПФР, а в негосударственный фонд ВТБ.

Комментарий: Работодатель по условиям программы обязательного пенсионного страхования сотрудников обязан совершать отчисления в государственный ПФ, а оттуда деньги по заявлению работника перечисляются в НПФ.

Ошибка: Сотрудник предприятия желает полностью отказаться от государственного пенсионного обеспечения в пользу негосударственного.

Комментарий: Регистрация в государственном ПФ и совершение страховых отчислений является обязательным для всех тружеников России. В НПФ разрешается перевести только 6% зарплаты + добровольные взносы до 12 тысяч рублей в год.

Ответы на распространенные вопросы о том, как размещается накопительная часть пенсии в ВТБ

Ответ: Нет, в данный момент введен мораторий на перемещение пенсионных средств в негосударственные пенсионные фонды.

Вопрос №2: Могу ли я узнать, куда именно инвестируются средства моей накопительной пенсии в ВТБ? И будет ли мне известна доходность инвестиционных проектов?

Ответ: Деньги при осуществлении вклада передаются в управление ВТБ, инвестированием занимаются профессиональные экономисты, сведения об инвестиционном портфеле не разглашаются. Однако, доходность будет Вам обозначена по первому требованию.

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

А вам уже довелось выполнить перевод пенсии через портал «Госуслуг»? Каков результат? С какими трудностями вам довелось столкнуться? Поделитесь своим опытом в комментариях. Для многих он будет необычайно полезен и интересен. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Перевод пенсии на карту через Госуслуги: условия и способы, особенности

9. Обязательно сообщить адрес фактического проживания и, при наличии временной регистрации, указать место пребывания, и к онтактную информацию заявителя.

Как перевести пенсию в сбербанк через госуслуги

Можно ли переоформить пенсию на карту без присутствия пенсионера

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

Если вы решили сделать, чтобы пенсия приходила на карту «Сбербанка» через «Госуслуги», заблаговременно позаботьтесь о сборе документов. Если не хватит хотя бы одного-двух, рассматривать заявку не будут.

Поэтому, если по каким-то причинам самостоятельно посетить ПФР вы не можете, доверьте эту задачу своему доверенному лицу. Только убедитесь, что у него есть все необходимые документы. Помимо бумаг перечисленных выше, представителю также потребуются:

Информацию по последнему пункту можно узнать из договора об оказании банковских услуг или запросить непосредственно в отделении банка.

А вам уже довелось выполнить перевод пенсии через портал «Госуслуг»? Каков результат? С какими трудностями вам довелось столкнуться? Поделитесь своим опытом в комментариях. Для многих он будет необычайно полезен и интересен.

1. Откройте личный кабинет на сайте Госуслуг.
2. Кликните вкладку «услуги», выберите пункт «пенсия, пособия, льготы».
3. В списке услуг найдите раздел «пенсионное обеспечение» и активируйте пункт «страховые пенсии».
4. Выберите из списка «доставка пенсии».
5. Ознакомьтесь с условиями предоставления услуги и нажмите «получить услугу».
6. Выберите способ обращения с заявлением: через представителя по доверенности или лично.
7. В заявлении напишите ФИО, адрес, контактные данные, дату и место рождения.
8. Выберите вариант доставки денег: в кассе или на дому.
9. Ознакомьтесь с информированием, поставьте галочку и кликните «подать заявление».

Обращение рассматривают в течение нескольких дней. Спустя это время в личном кабинете появится уведомление, где указано, что необходимо посетить отделение ПФР для предоставления оригиналов документов.

В основном у таких карт бесплатное обслуживание, на остаток начисляют проценты, по покупкам — кэшбэк, а за большинство операций по счету не снимают комиссию. Карты с подобными услугами выпускают, например:

Получать пенсию именно на пластиковую карту Сбера пенсионеру не обязательно. Если есть более выгодные надежные продукты или уже действующая карта, можно перечислять пенсию на нее.

При переводе пенсии с карты Сбера на карту другого банка важно изучить все условия, чтобы они оказались более выгодными. Пенсионерам при выборе банковской организации стоит обратить внимание на:

Пошаговый алгоритм действий

Как правило, период регистрации заявления составляет не более одного рабочего дня. После этого в персональном кабинете на «Госуслугах» появится извещение, которое проинформирует пользователя о готовности документов.

Далее заявителю предоставляется 5 дней, чтобы обратиться в подразделение Пенсионного фонда с комплектом соответствующих документов. По истечении определенного периода пенсию будут переводить на карту Сберегательного банка.

Как перевести пенсию с почты на карту Сбербанка через Госуслуги

Обычно срок регистрации заявки не превышает 1 рабочего дня. После этого в личном кабинете Госуслуг появится уведомление, информирующее о сроке готовности документации.

У заявителя есть 5 дней, чтобы лично предоставить документы в соответствующее отделение Пенсионного фонда. После этого пенсия будет начисляться на карту Сбербанка.

Перевод пенсии на карту Сбербанка через Госуслуги – лёгкий и быстрый способ получать пенсию удобным способом – на пластиковую карту Сбербанка. Минимум документов и предоставление услуги бесплатно несомненно являются её преимуществами.

Чтобы подать заявку о переводе пенсии в Сбербанк, гражданин должен подготовить и предоставить в ПФР определенные документы. В их список входят:

Перевести пенсию в Сбербанк через «Госуслуги» несложно – достаточно составить несложное онлайн-заявление и приготовить минимальный набор документов.

Как ускорить процесс

Плюсы пенсии на карту

1. Отсутствие очереди. Оплачивать счета, оформлять перевод и выполнять другие операции по карте можно с любого устройства, у которого есть выход в интернет. Операции выполняются быстро, без посещения офиса можно провести до 90% банковских операций.
2. Нет переплат. По операциям через интернет-банк или мобильное приложение комиссия либо минимальная, либо вовсе отсутствует. Для владельцев личных кабинетов банки предусматривают повышенные процентные ставки по вкладам или более выгодные курсы при конвертации валюты.
3. Удобно передавать сведения со счетчиков. В онлайн-банкинге клиенты могут в любой момент перепроверять данные со счетчиков и других приборов учета. Показатели и квитанции остаются в электронной версии документа и доступны пользователю постоянно. Они сохраняются в истории, поэтому даже установка нового прибора учета не повлияет на доступ к тем оплатам, которые были проведены раньше.

Операции по карте для пенсионеров экономят и время, и силы. Посещение офиса становится необязательным, это необходимо только для того, чтобы снять наличные с пластика. И даже эту операцию можно провести в ближайшем банкомате, без обращения к кассиру.

Дата зачисления пенсии на карту

Поэтому если вам не пришла пенсия, не стоит бить тревогу. Рекомендуем сначала обратиться по горячей линии пенсионного фонда и получить консультацию, а также в службу поддержки Сбербанка.

Таким образом, каждый гражданин, имеющий право на получение пенсионных выплат, может оформить их перевод на банковскую карточку. Это очень удобный способ получения пенсии без ожидания в очередях на почте.

Остались вопросы?

Внимание! Юристы не записывают на приём, не проверяют готовность документов, не консультируют по адресам и режимам работы МФЦ, не оказывают техническую поддержку по порталу Госуслуг!

Остались вопросы?

Внимание! Юристы не записывают на приём, не проверяют готовность документов, не консультируют по адресам и режимам работы МФЦ, не оказывают техническую поддержку по порталу Госуслуг!

Топ 3 пенсионных карт

Это характеристики наиболее популярных пенсионных продуктов, из них можно выбрать наиболее подходящий или составить своей рейтинг. Полный список условий и тарифов можно найти на официальных сайтах каждой финансово-кредитной организации.

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

Кроме этого, здесь действует программа правопреемственности, и в случае смерти клиента, его пенсионные накопления могут получить родственники. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как перевести пенсию в втб банк; Информационный сайт

Благодаря этим особенностям, каждый человек самостоятельно решает, каким образом он распорядится своей пенсией, и выбирает оптимальный для себя вариант.

Как перевести пенсию в втб банк

Работать с пенсионерами эти банковские структуры могут согласно постановлению Правительства №761, разработанному в 2006 году, так как перечисленные организации соответствуют указанным в нём требованиям.

Нужно отметить, что все перечисленные манипуляции можно проделать лично или через законного представителя. Во втором случае, потребуется нотариально заверенная доверенность, которая присовокупляется к общему пакету документов.

Если НПФ ВТБ принимает положительное решение по факту принятия накопительной части пенсии в доверительное управление, заявителю приходит СМС-уведомление или звонит представитель негосударственного пенсионного фонд.

Нужно уточнить, что если в переданных документах будут обнаружены недостоверные сведения, НПФ может отказать в переводе накопительной пенсии.

Заявление о переводе пенсии пишется на бланке установленного образца, который используется для внутреннего пользования компанией ВТБ.

Если рассматривать непосредственно процедуру оформления, то заполнение анкеты занимает не более часа. Решение по обращению гражданина выносится в 5-дневный срок.

Здесь нужно уточнить, что перевод денежной массы занимает довольно много времени, поэтому не стоит рассчитывать, что сразу после принятия положительного решения, накопительная пенсия сразу переместится из ПФР в негосударственный фонд.

Согласно установленным правилам, средства переходят в доверительное управление с января будущего года. Например, если человек решил перевести свою накопительную пенсию в ВТБ в марте 2024, то процедура завершиться только в январе 2024 года.

Несмотря на довольно привлекательные условия, идеальных программ в этом направлении не бывает, поэтому перевод накопительной части пенсии в негосударственный фонд ВТБ обладает своими сильными и слабыми сторонами.

Самое интересное, что НПФ не уведомляет потенциальных клиентов о вынесении отрицательного решения, что создаёт ряд неудобств для граждан.

Пошаговая инструкция по переводу пенсии в другой банк

Примерно на таких же условиях пенсию можно получать в Связь-Банке, Россельхозбанке, Почта Банке, Альфа-Банке и других. Практически все крупнейшие банки страны предлагают соответствующий продукт для пенсионеров.

Однако таких дополнительных преимуществ, которые есть, например, у Бинбанка, нет в Сбербанке. Поэтому некоторые пенсионеры в поисках более привлекательных условий переводят пенсию в другую финансовую организацию.

От человека для перевода пенсионных выплат из одного банка в другой требуется минимум действий, потому что основную работу совершает само финансовое учреждение в тандеме с ПФ и государственными структурами. Вся процедура вмещается в три этапа:

1. Первый этап. Посещение офиса банка и выбор подходящего тарифа. Необходимо прийти в финансовую организацию и сказать «хочу получать пенсию на карту вашего банка». Затем выбрать тариф из множества предложенных.
2. Второй этап. Открытие бесплатного расчётного счёта, который оформляется на выбранных пенсионером условиях.
3. Третий этап. Написание заявления о переводе пенсии (оно будет направлено в ПФ по месту регистрации человека). При заполнении могут возникнуть трудности, разобраться с которыми поможет сотрудник банка.

После этого остаётся ждать, когда государственные структуры одобрят выбранный пенсионером банк, который в дальнейшем оформит пластиковую карту для получения социальной выплаты. Больше никаких действий не требуется.

Минимальный размер пенсии от ВТБ

Здесь идёт речь о срочных пенсионных выплатах, которые гражданин получает при жизни. Обычно за таким содержанием обращаются граждане, достигшие установленного законом пенсионного возраста.

В этом случае, все пенсионные сбережения гражданина разделяются равными долями, в зависимости от указанного срока получения денежного содержания.

Отметим, что продолжительность выплат клиенты ВТБ определяют самостоятельно, но общий срок получения накопительной пенсии не может превышать 120 месяцев или 10 лет.

Пенсионные карты: что может предложить ВТБ пенсионерам?

Люди пенсионного возраста всё чаще предпочитают получать пенсию не наличными деньгами в ближайшем почтовом отделении, а безналичным расчётом на именную банковскую карту.

Это полнофункциональный платёжный инструмент, на который можно получать любые социальные выплаты, и расплачиваться картой за покупки в магазинах.

Для пожилых людей, ВТБ предлагает 3 вида банковских карт, каждая из которых обладает своими особенностями и преимуществами. Рассмотрим доступные варианты более подробно.

Карты МИР

Начнём с того, что карты МИР – это национальная платёжная система, функционирующая независимо от международной экономической ситуации.

Такие карточки часто используются пенсионерами и работниками бюджетных сфер для получения зарплат, пособий и иных социальных выплат.

К недостаткам пластика относят работу исключительно с российской валютой и невозможность использования заграницей, но учитывая общую ситуацию, для большинства пенсионеров эти нюансы не играют существенной роли.

Дело в том, что в отличие от карт МИР, здесь отсутствуют льготные условия для граждан пенсионного возраста, поэтому плата за годовое обслуживание взимается на общих основаниях, дополнительные привилегии здесь отсутствуют.

Однако это вовсе не означает, что пенсионеры не могут оформить карты, работающие в международных системах MasterCard Standart и Visa.

Для карт Visa условия пользования и обслуживания аналогичны. Здесь нужно уточнить, что накладные расходы напрямую зависят от статуса пластика. Например, если оформить карточку формата «Голд», годовое обслуживание вырастает до 3 000 рублей.

Мультикарта

Это специальное предложение от ВТБ, рассчитанное исключительно на пенсионеров. Карта адаптирована для граждан, которые получают социальные выплаты.

Как оформить социальную карту ВТБ?

Начнём с того, что владельцем Мультикарты могут стать граждане России в возрасте от 14 лет. Обязательным условием оформления пластика является получение социальных выплат.

Для оформления карты, нужно обратиться в любое отделение ВТБ, заполнить анкету-заявление и представить сотруднику банка следующий пакет документов:

Социальные карты ВТБ удобны тем, что условия использования пластика в минимальной степени ограничивает владельца в распоряжении сбережениями. Например, пенсионеру не придётся специально искать банкоматы ВТБ, чтобы снять деньги без комиссии.

Сумму, не превышающую 5 000 рублей можно получить в любом банкомате. Кроме этого, такими картами удобно оплачивать коммунальные услуги и пополнять баланс самостоятельно.

Плюсы и минусы пенсионной Мультикарты МИР от ВТБ

Говорить о преимуществах и недостатках при переводе пенсии можно лишь на примере конкретной финансовой организации. Для рассмотрения будет взят Почта Банк (в связи с его растущей популярностью). К плюсам перевода пенсии туда можно отнести:

1. Бесплатное консультирование 24 часа в сутки в любой день недели.
2. Оформление скидочной пластиковой карты «Пятёрочка», с помощью которой пенсионер может приобретать товар, получая за это бонусы.
3. Наличные можно снимать не только в терминалах этого банка, но и в ВТБ, а также в отделениях на Почты России.
4. Являясь дочерней организацией ВТБ, банк считается государственным и системообразующим, а потому обещает сохранность денежных средств (во время кризиса у него не будет отозвана лицензия , ему не грозит банкротство).
5. На остаток накопительной части пенсии начисляются дополнительные 6%, что считается весомой прибавкой для данного социального слоя граждан.
6. Расплачиваясь картой в аптеке, что актуально для пенсионеров, человек получает возврат в размере 3% от потраченной суммы.

К минусам можно отнести новый интерфейс онлайн-банкинга, к которому пожилому человеку нужно ещё привыкнуть, а также то, что не все пенсионеры умеют пользоваться этим сервисом и пластиковыми картами.

Ещё перевод пенсии невозможно осуществить без личного посещения офиса, хотя при оформлении доверенности на родственника этого можно избежать. Это особенно актуально для тех, кто прикован к инвалидному креслу или кровати.

1. Бесплатное оформление и обслуживание.
2. Широкая сеть банкоматов в России (более 19 000 единиц с учетом банкоматов Почта-Банка – партнера ВТБ).
3. Начисление процентов на остаток до 6%.
4. Бесплатно:
   • СМС-оповещение;
   • переводы между своими счетами внутри банка, в том числе и в разных филиалах;
   • онлайн-переводы на счета третьих лиц, открытых в ВТБ и Почта-Банке, независимо от филиала;
5. Возврат уплаченных комиссий за онлайн-переводы в сторонние банки при выполнении условий банка.
6. Возможность выбора дополнительных опций при пользовании карты.
7. Функциональный, удобный и бесплатный интернет-банкинг.

Пенсионная Мультикарта выигрывает у карты Сбербанка за счет бесплатных СМС-сообщений (их стоимость в Сбербанке составляет 30 руб. ежемесячно) и бесплатных переводов внутри банка.

Негосударственное пенсионное обеспечение ВТБ

Как было отмечено выше, перевод накопительной части пенсии в управление НПФ ВТБ – это отличный способ приумножить размер своих сбережений.

Деятельность этого негосударственного пенсионного фонда контролируется государством, что предполагает максимально прозрачные схемы инвестирования и гарантии получения пенсии.

Фонд сотрудничает с частными и корпоративными клиентами, предлагает различные бонусные программы, даёт возможность самостоятельно выбирать период пенсионного содержания.

Кроме этого, здесь действует программа правопреемственности, и в случае смерти клиента, его пенсионные накопления могут получить родственники.

Способы выплат

Негосударственный пенсионный фонд ВТБ предлагает своим клиентам 4 варианта получения денежного содержания. Рассмотрим каждый из доступных способов более детально.

1. Единовременная – человек получает всю накопленную на счетах сумму, включая доход от инвестиций, и дальше распоряжается деньгами по своему усмотрению;
2. Срочная – клиент определяет срок пенсионного содержания, в течение которого скопившаяся сумма будет выплачиваться равными частями;
3. Накопительная – напоминает предыдущий вариант, но здесь денежное содержание выплачивается пожизненно;
4. Правопреемникам – сбережения выплачиваются выгодоприобретателю, если клиент не дожил до обретения права на пенсионное содержание.

Благодаря этим особенностям, каждый человек самостоятельно решает, каким образом он распорядится своей пенсией, и выбирает оптимальный для себя вариант.

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

Размер пенсии можно узнать на сайте Госуслуг в режиме реального времени. В личном кабинете клиент может управлять своей пенсией. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как перевести пенсию в другой банк.

Карточку МИР можно оформить в любом банке. Ее изготовление и обслуживание для пенсионеров предоставляется бесплатно. В Сбербанке или Почта Банке обычно делают за 3-4 дня. Срок использования карты – 3 года.