На Чем Зарабатывают Инвестиционные Фонды • Особенности налогообложения

Если три трейдера слились, а четвертый заработал, инвестор выплатил по 4-му перформанс бонус, управляющий получил свое бабло (первые три сосут лапу), ну и компания управляющия тоже взяла себе бонусик. Клиент доволен, информировать его о том, что 5 других клиентов-инвесторов на других трейдерах слились — вовсе не обязательно.

ПИФ (паевой инвестиционный фонд) — что это. Как вложить деньги в ПИФ

1. Доступность. Инструмент отличается доступным минимальным порогом для старта работы. Начать действительно можно с 1 тыс. рублей.
2. Профессионализм управления. Вашими средствами вроде бы управляют эксперты, этот аргумент бывает спорным. Поскольку технически эксперты умеют открывать счета, как работать, но не знают как стать миллионером за месяц, поскольку финансовые рынки непредсказуемые. Нужно фильтровать историю про профессионализм.
3. Потенциальный профит будет выше нежели по банковскому депозиту. Изначально прибыль по ПИФ не гарантирован никаким образом, соответственно ПИФы вкладывают в определенные активы, например акции, и если фондовый рынок за время владения пая не растет, соответственно прибыльности не будет. По депозиту прибыльность фиксирована. Более профессионально и уместно сравнивать показатели прибыльности ПИФа с индексом. Только при таком подходе реально понять действительно активное управление выгодней, нежели вложение в индекс.
4. Низкая комиссия. Согласиться нельзя, об этом мы говорили ранее.
5. Ликвидность. Паи ликвидных фондов при желании можно выставлять на продажу в любой момент не неся дополнительные убытки, это действительно так.
6. Налогообложение. В момент повышения ПИФа пользователь может быть освобожден от налога на доход, если вы заработали менее 3 млн рублей в год и если держите паи больше 3 лет. Идентичная история с обычным фондовым рынком. Соответственно налог на профит при повышении стоимости активов ПИФов не оплачивается.

Главный плюс инвестиций в ПИФы – за счет большого количества средств такие фонды могут производить диверсификацию инвестиций на должном уровне. Благодаря большому капиталу управляющему ПИФа удается быстро ликвидировать просадки, и защищаться от всех неожиданностей на фондовом рынке , хеджируя свои позиции.

Сколько можно заработать на ПИФах: особенности, комиссии и расходы

Можно условно считать что ПИФ — это большая копилка, в которую различные инвесторы добавляют вклады, а владелец копилки (управляющий) покупает на ее различные ценные бумаги, депозитарные расписки , золото , вкладывают в недвижимость или драгоценности и т.д., формируя инвестиционный портфель, и диверсифицируя риски .
В остальных случаях размер налога будет увеличен и составит 15. СЧА сумма чистых активов это совокупная стоимость всех ценных бумаг и иных активов фонда.

Инвестирование в ПИФы: классификация, особенности заработка | InvestFuture

Паевой инвестиционный фонд берёт комиссию от дохода (обычно это 10-30%), либо же фиксированную комиссию за годовое обслуживание (обычно это 3-5%). Некоторые фонды берут комиссию за снятие и пополнение, если деньги пролежали меньше года.

Хедж-фонд стартап в России. Делюсь открытиями как устроен инвестбизнес

• открытые – самый доступный вариант для начинающих инвесторов. При работе с таким фондом купить или продать пай можно в любой рабочий день. К ним применяются и ограничения со стороны государства: открытые фонды должны вкладывать деньги в самые ликвидные активы в определенных пропорциях;
• закрытые – стать пайщиком можно только при создании фонда, а продать пай – только в момент его закрытия. Однако есть вариант продажи пая на вторичном рынке. Правила закрытых ПИФ утверждаются учредителями в момент создания, как и активы, в которые фонд может инвестировать;
• интервальные – представляют собой переходную форму от открытого к закрытому ПИФ. В таком фонде купить или продать пай можно только в заранее оговоренные временные промежутки.

Важно! Помимо стоимости пая при его покупке вам придется заплатить комиссию (на профессиональном языке она называется надбавкой). Максимальный размер агентского вознаграждения составляет 1,5% от стоимости доли. Величина комиссии меняется в зависимости от типа приобретаемых активов и финансовой политики конкретного агента.

Как выбрать фонд?

Главная идея ПИФа — это доверительное управление своих денег профессиональным инвесторам. Они управляют фондом (всеми деньгами вкладчиков). Чаще всего одним таким фондом управляет один человек. В теории с ним даже можно пообщаться. Общая сумма под управлением может достигать десятков миллиардов рублей, а у самых крупных даже сотни миллиардов.
Лучше всего это сделать, изучив сайты крупных управляющих компаний аналогичные рассмотренным выше. Основной риск при вложении денег в ПИФы инвестиционный.

Как выбрать ПИФ и на что обратить внимание

Рыночная стоимость – это та цена, по которой можно продать пай на вторичном рынке. Для открытого ПИФ она приблизительно равна текущей стоимости, но может отличаться от нее в зависимости от ситуации на рынке, связанном с активами фонда.

Преимущества ПИФов

• Открытые . Каждый инвестор может вложиться в любое время. При этом так же в любой день может забрать свои средства из фонда. Самый популярный.
• Интервальные . Устанавливается оговоренные интервалы времени, когда можно забрать свои деньги. Например, каждый первый день месяца. Аналогично и с пополнением.
• Закрытые . Деньги лежат под управлением до момента окончания договора. Например, срок может быть разным: 1, 2, 3 года.

Опытные трейдеры и управляющие распределяют эти средства между множеством финансовых инструментов (в зависимости от выбранного типа фонда, чуть ниже мы перечислим какие варианты инвестиций предлагают ПИФы), чтобы диверсифицировать риски отдельных компаний. Таким образом, получается надёжный инвестиционный портфель. Весь доход и потери делятся между участниками пропорционально вложенным средствам.

Сколько можно заработать на ПИФах

Если вы просрались в 1-й год, то скорее всего закрылись. Инвесторы вышли, операционные косты съели вас. Чтобы не просраться в первый же год, необходима удачная конъюнктура. Это зависит от везения. Например, если вы стартанули в начале 2012 или в 2011, имея в основе лонг еквити стратегию с большой аллокацией на Россиию то скорее всего вам не повезло.
Высокая надёжность за счет регулирующих органов;. Сроки инвестирования чаще всего составляют несколько лет.

Что такое ПИФ