Банковское право. Тест для самопроверки

4. Формы осуществления Банком России своих нормотворческих полномочий
положения
постановления
инструкции
указы

5. Основанием для отзыва лицензии является осуществление Банком банковских операций, не предусмотренных лицензией Банка России.
да, является
нет, не является

6. Банковская деятельность без регистрации и без лицензии на территории Российской Федерации …
запрещена
разрешена

8. Виды деятельности, которыми запрещено заниматься банкам
производственная, торговая и страховая деятельность
производственная, страховая деятельность
производственная деятельность

9. В настоящее время коммерческий банк в России может создаваться как …
акционерное общество
общество с ограниченной ответственностью
общество с дополнительной ответственностью
дочернее общество

10. Банковская тайна – это тайна о …
видах операций банка
счетах его клиентов и движении средств по ним
счетах его корреспондентов

11. Специальное разрешение, на основании которого кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции
лицензия
договор
полис
контракт
доверенность

15. Внутрибанковский аудит не может являться частью …
системы внутреннего контроля
внешнего аудита
внутреннего аудита

16. Обязательным аудиторским проверкам банки подвергаются …
ежемесячно
ежеквартально
ежегодно
только инициативно

17. К валютным ценностям в соответствии с Законом «О валютном регулировании и валютном контроле» не относятся …
иностранная валюта
внешние ценные бумаги
золотые слитки

18. Нормативные акты ЦБ РФ являются источником банковского права.
нет, не являются
являются, если они не противоречат действующему законодательству
да, являются

22. Самостоятельное коммерческое юридическое лицо может открыть в банке …
расчетный счет
текущий счет
счет для осуществления совместной деятельности

23. Договор банковского счета может быть расторгнут Банком в одностороннем порядке.
да может, если данное условие предусмотрено в договоре;
нет, не может договор банковского счета может быть расторгнут только судом по требованию Банка.

24. К объектам, по поводу которых возникают банковские правоотношения, не относятся …
деньги
валюта
ювелирные изделия
золото в слитках
ценные бумаги

27. Небанковские кредитные организации
кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские операции
организации, не имеющие право осуществлять банковские операции

28. Классификация банковских правоотношений в зависимости от содержания
имущественные
неимущественные
организационные
неимущественные
правовые
неорганизационные

30. Банк России является …
главным банком Москвы
вторым главным банком России после Сбербанка
филиалом Мирового банка
главным банком Российской Федерации

32. Банк должен предоставить информацию по банковскому вкладу физического лица по запросу налоговой инспекции.
да, должен
нет, не должен

33. Банковская система Российской Федерации является …
одноуровневой
двухуровневой
трехуровневой
четырехуровневой
пятиуровневой

34. Банк обязан перечислять со счета клиента денежные средства не позже … за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа.
двух дней, следующих
дня, следующего
недели, следующей

40. Банк России осуществляет свои расходы за счет …
собственных доходов
заёмов
финансирования из федерального бюджета

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

не создаст условия для возможности предоставления необходимых пояснений, информации и (или) документов для защиты своих прав в соответствии с законодательством. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Финансовый мониторинг клиентских операций. Что видит ЦБ (УФМ и ВК). ПОД/ФТ. 115-ФЗ. Должная осмотрительность.

Если происходит непонятная активность клиента, то банку важно понять: Что за операции совершаются? Каков источник поступления денег, является ли он законным? Платят ли клиент налоги с поступающих средств? Сдается ли им налоговая отчетность? и т.д.