Образец платежного поручения сбербанк на перечисление зарплаты на карту

Вводная информация о перечислении зарплаты на карту

Как заполнить платежку для выплаты заработной платы на карту работника?

Перевод зарплаты трудящихся на их расчетные счета совершается при помощи платежного поручения. Следует запомнить, что день зачисления средств на счета подчиненных является днем выплаты вознаграждения за работу.

Платежный документ для перевода заработной платы персоналу несложный в заполнении, но при направлении его в кредитное учреждение необходимо придерживаться требований:

• в поле «получатель платежа» фиксируются реквизиты банка, обозначенного в соглашении между банком и компанией, номер расчетного счета в соответствии с подписанным зарплатным проектом;
• в поле «сумма платежа»прописывается сумма, рассчитанная бухгалтерией для перечисления аванса или окончательного расчета по зарплате;
• в поле «назначение платежа» отражается период осуществления денежного перевода, к примеру, «перечисление аванса (заработной платы за первую половину месяца) за ноябрь 2018 года согласно ведомости №56 от 15 декабря 2018 года».

Скачать образец

Очередность платежа

Значение «очередность платежа» обозначает последовательность исполнения кредитным учреждением указаний клиента о списании денежных активов со счета владельца.

Клиент может одновременно направить несколько платежек, также надзорные органы при наличии какой-либо задолженности вправе направлять на расчетный счет клиента инкассовые поручения.

В связи с этим необходимо внести информацию в поле 21 платежного поручения об очередности его исполнения в соответствии требованиями законодательства:

Особенности заполнения при перечислении аванса

В соответствующей графе прописывается, что осуществляется выплата зарплаты за первую половину месяца, обозначаются реквизиты платежной ведомости за период (месяц).

Аванс является лишь частью заработной платы, с нее не удерживаются налоги и взносы (медицинское, социальное страхование, пенсионные отчисления).

НДФЛ сотрудник бухгалтерии удерживает с доходов работников в последний день месяца, за который начислен заработок, или последний день работы трудящегося.

На расчетный счет работнику допускается перечислять не только зарплату, но и иные суммы, необходимые для исполнения должностных обязанностей.

В назначении платежа в подобном платежном поручении указывается, что сумма выдается под отчет на карту с указанием расчетного счета сотрудника.

Платежное поручение на перечисление заработной платы на карту: образец на 2018 год

Что считается «днем выплаты»

Что передать в банк

Как заполнять платежку

Поясним, что указывать в некоторых полях платежного поручения на перечисление заработной платы на карточки нескольких сотрудников:

Перед вами составленный на примере образец платежного поручения на перевод заработной платы на карту в 2018 года одному физическому лицу:

Платежка на перечисление зарплаты на карту сбербанка образец

Особенности платежного поручения

Платежное поручение исполнятся ВТБ в срок, который определен Министерством финансов, — 10 дней. ВТБ также может выполнить операцию раньше или в срок, определяемый договором.

Образец единичного платежного поручения на перечисление

Платежное поручение на перечисление зарплаты карту образец

Перечисление зарплаты по просьбе работника третьим лицам

Поле «Назначение платежа» платежки можно оформить так. Удержание комиссии банка за перечисление платежей отражается по дебету счета 70 и кредиту счета 73 «Расчеты с персоналом по прочим операциям».

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

Ведь это не удержание из зарплаты работника по распоряжению работодателя или на основании исполнительных документовстатьи 137, 138 НК РФ, а распоряжение сотрудника своей зарплатой. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Образец платежки на перечисление зарплаты на карту — Предприятие Инфо

Это абсолютно не противоречит законодательным и нормативным актам, хотя требуется соблюсти определенные процедуры и правильно осуществить переход на безналичный расчет.

Как регламентируется и проводится перечисление зарплаты на банковскую карту в 2024 году

Это абсолютно не противоречит законодательным и нормативным актам, хотя требуется соблюсти определенные процедуры и правильно осуществить переход на безналичный расчет.

Как это регламентируется законодательством

Сейчас существует несколько нормативов, позволяющих решать все вопросы, связанные с заключением контракта и начислением заработной платы:

• В первую очередь речь идет о трудовом или коллективном договоре, ведь именно в нем прописаны условия выплаты через банк. В случае, если это произошло позднее, в него обязательно вносят изменения.
• Задействована 136 статья Трудового кодекса, касающаяся места и порядка выплаты зарплаты, а также ст. 372 – форма расчетного листа.
• Особенности пластиковых карт и обращения с ними определены в Положении об эмиссии, которое утвердил Центральный банк в 2004 году.
• Кроме того, отдельные положения прописаны в Налоговом и Гражданском кодексе, в частности, в 45 и 46 главах. Дело в том, что практически одновременно производятся выплаты различных взносов и налогов, которые удерживают из начисленной за работу суммы.

Поэтому работодатель просто обязан полностью и своевременно переводить деньги на карту, чтобы не угодить под штрафные санкции. Необходимо только иметь письменное согласие самого работника.

Обязательно ли это?

Любой сотрудник имеет право отказаться получать свою заработную плату на карточку. Нельзя заставить его написать заявление, так как для этого нет законных оснований.

Уведомление работников

Каждый сотрудник будет ознакомлен с приказом и поставит свою роспись в сопроводительном документе. О подобных изменениях извещают за два месяца до вступления их в силу.

Порядок перехода с наличного на безналичный расчет

Сейчас существует несколько вариантов, позволяющих получать зарплату через банкомат. Если у предприятия есть расчетный счет, то остается заключить договор с банком, чтобы получить карты на каждого сотрудника:

Этот документ подписывает ответственный работник. Обязательно ставится печать. Сегодня нередко используется электронная подпись, чтобы ускорить процесс.

Оформление платежки

Конкретные сроки, когда деньги должны поступить на счет, обычно указываются в договоре на обслуживание банковских карт. Затраты на возмещение услуг отражаются в дебете и кредите счетов.

• Бухгалтерские проводки, касающиеся перевода денег в счет выплаты зарплаты, начисления средств и других операций, связаны с дебетом и кредитом, которые хорошо известны любому бухгалтеру.
• Перед тем как предоставить платежку для банка, нужно произвести некоторые удержания. В первую очередь речь идет о НДФЛ. Данный налог налагается на любое физическое лицо. Поэтому в качестве приложения отправляется бумага, подтверждающая его выплату, чтобы избежать штрафа.
• Взимаются страховые, пенсионные и медицинские взносы, которые перечисляют каждый месяц не позднее 15 числа. Здесь многое связано с отчетным периодом. Невыполнение этого требования грозит административной ответственностью и даже приостановкой работы компании.
• В платежке указывают наименование и реквизиты банка. Называется общая сумма и назначение платежа, а также номер реестра.

Кроме заработной платы на карточку перечисляют различные компенсации, командировочные, отпускные или премиальные. Если дата получения денег совпадает с праздничным или выходным днем, то есть возможность снять сумму накануне.

Преимущества пластиковых карт

Фактически, процедура безналичной выплаты денег через банк имеет несколько неоспоримых преимуществ.

Время на перевод средств тоже значительно сократится. Становится проще вести документацию. Чтобы подготовить реестр, достаточно заполнить расчетную ведомость.

• Снять наличность сейчас стало гораздо проще, количество банкоматов увеличивается с каждым годом.
• Многие банки готовы предоставить кредитную карту с хорошим лимитом или использовать заработную, которая сможет выполнять сразу две функции.
• Становится проще получить кредит, поскольку происходит ежемесячное начисление средств.
• Интернет-банк или смс-уведомления помогут узнать о наличии денег, проследить их передвижение и списание. Становится проще делать закупки, есть возможность участвовать в акциях и получать бонусы.
• Если необходимо отложить деньги, то можно определить сумму, которая останется нетронутой до определенного срока.
• Через банк удобно оплачивать коммунальные платежи или услуги мобильной связи.

Порядок оформления и перечисления выплат на карточку не займет много времени. Сейчас он стал более удобен, нежели наличный расчет. В этом смогли убедиться многие работодатели и работники.

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

Согласно проекту Указаний Центробанка, будут применяться три кода, характеризующие доход сотрудников. Их необходимо будет проставлять в поле 20 платежных поручений. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Платежное поручение на зарплату с 2024 (образец)

Перевод зарплаты трудящихся на их расчетные счета совершается при помощи платежного поручения. Следует запомнить, что день зачисления средств на счета подчиненных является днем выплаты вознаграждения за работу.

Порядок выплаты зарплаты на банковскую карту

Расчет безналичным способом приобретает все большее распространение, так как данный вариант имеет много преимуществ, также использование банковских карточек в различных местах для оплаты способствует популярности их применения при расчете с сотрудником.

Законодательством предусмотрен вариант использования карт на предприятиях, но при этом необходимо соблюдать все предписания и тонкости процесса.

Можно ли выполнять подобные операции

При этом выбор учреждения может совершить как работодатель, так и работник. В случае выбора банка нанимателем весь штат предприятия централизовано получает средства в одном банке.

Если же выбор предоставлен работнику, то он должен написать заявление о перечислении заработной платы на карту с указанием реквизитов банка получателя за 5 дней до получения денег.

Важно: работодатель не имеет права препятствовать работнику в выборе кредитного учреждения, даже если все работники получают средства в одном банке.

Законодательная база

• Изначально, это должен быть локальный внутренний акт производства – коллективный или трудовой договор, в котором подробно описана данная возможность, если этого нет при необходимости допустимо внести изменения;
• Ст. 136 ТК РФ указывает на варианты расчета с работником, где имеется информация о порядке применения банковского счета или карты;
• Ст. 372 ТК РФ – форма расчетного листа;
• Положение об эмиссии, изданное в 2004 году ЦБ РФ об особенностях пластиковых карт и обращениях с ними;
• НК РФ и ГК РФ указывают на одновременное отчисление средств во внебюджетные организации, при переводе зарплаты на карту работника.

Обязателен ли такой расчет

Важно: в случае осуществления выплат заработной платы на карту без документального оформления работодатель несет уголовную ответственность.

Уведомление работника о поступлении средств на карту

Если изначально при подписании контракта с работником в разделе оплата труда не было предусмотрено осуществление выплат на карту, при решении их задействовать, необходимо составить приложение к основному документу.

Важно: уведомление происходит за 2 месяца до даты перевода сотрудников на безналичный расчет, при этом все работники должны поставить свою подпись в ознакомительном листе.

Правила перечисления зарплаты на карту

При наличии расчетного листа предприятие должно заключить с кредитным учреждением договор, так как это именно обязанность нанимателя и передать перечень документов:

При этом составляется график выдачи средств и определяется ответственное лицо за перечисление, которое при необходимости будет владеть актуальной информацией.

После чего перед каждой выдачей составляется платежное поручение с указанием суммы перечисления, к которому прикладывается реестр с указанием реквизита банка, ФИО работников и размером каждого из них зарплаты.

При этом комиссия на открытие счетов будет несколько выше, ее обязан оплатить работодатель. После изготовления карт они раздаются работникам под роспись.

2 раза в месяц банк будет получать платежное поручение в 2-х экземплярах и реестр, один остается в банке, а второй его экземпляр с печатями и подписями будет возвращаться в организацию.

Заключение договора с банком необходимо выполнить за 5 рабочих дней до выплаты зарплаты, при этом в нем должны отображаться конкретные сроки поступления денег на счет.

Преимущества и недостатки безналичного расчета

Платежное поручение

Затраты на перевод денег отображаются в дебете и кредите счетов, при этом бухгалтерские проводки отображенные в них должны отлично знать работники бухгалтерии.

Кроме этого платежка является носителем наименования и реквизитов банка, общей суммы, назначения платежа, а также номера реестра.

Заключение

Использование банковских карт с каждым годом становится все более доступным, большинство населенных пунктов имеют все возможные инструменты для применения пластика, что значительно облегчает расчет, как на производстве, так и в быту.

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

Фактически, процедура безналичной выплаты денег через банк имеет несколько неоспоримых преимуществ. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Перечисление зарплаты на банковскую карту в 2024 году: порядок процедуры по закону, оформление платежного поручения

Сейчас существует несколько нормативов, позволяющих решать все вопросы, связанные с заключением контракта и начислением заработной платы:

Порядок перечисления зарплаты на банковскую карту

Подача документов в банк для подключения организации к зарплатному проекту

Перечислять заработную плату на банковскую карту работника работодатель имеет право только при наличии его согласия и строго на указанные работником реквизиты (ст. 136 ТК РФ).

В зависимости от политики банка процедура подачи документов может быть несколько различной, но основной список документов везде примерно одинаков:

• заявление на предоставление услуги по переводу денежных средств в рамках зарплатного проекта (по форме банка);
• список сотрудников организации (Ф. И. О., должность);
• персональные данные сотрудников (Ф. И. О., дата рождения, реквизиты паспорта данные, сведения о регистрации по месту жительства);
• положение о заработной плате организации с указанием сроков выплат;
• информация о сотруднике, уполномоченном решать оперативные вопросы по зарплатному проекту: доверенность, копия документа, удостоверяющего личность данного сотрудника

Помимо указанных бумаг банк может затребовать копии учредительных документов, штатное расписание, альбом подписей доверенных лиц и т. д.

Реестр должен быть подписан уполномоченными лицами организации и иметь оттиск печати. Форма реестра устанавливается каждым банком самостоятельно и согласовывается при подписании договора на подключение к зарплатному проекту.

Порядок представления и заполнения зарплатного реестра и платежек установлен пп. 1.17, 1.19, 1.24, приложением 1 к положению ЦБ РФ от 19.06.2012 № 383-П.

Большинство банков используют специальное программное обеспечение для составления и отправки реестра, что позволяет сократить время составления самого реестра и не допустить опечаток в реквизитах.

Правила документооборота требуют, чтобы организация предоставляла в банк 2 реестра на перечисление заработной платы, но при наличии электронного документооборота между банком и организацией, как правило, в этом нет необходимости.

ВАЖНО! Большинство банков для проведения расчетных операций по перечислению заработной платы открывают дополнительные счета, поэтому при составлении платежного получения надо проверить правильность указания «зарплатного» счета.

Причём по закону каждый работник имеет право выбрать именно такой вариант. Для этого необходимо просто написать заявление о перечислении заработной платы на банковскую карту, образец которого можно найти в статье.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта слева или звоните по телефонуЭто быстро и !

Отношения между работодателем и работником контролируются законодательством РФ. В первую очередь учитываются различные положения Трудового Кодекса России, а также Гражданский и Налоговый Кодекс РФ.

Возможность перевода зарплаты на карточку указывается в трудовом соглашении, но при необходимости можно оформить дополнительное соглашение.

В некоторых случаях в этой схеме появляется ещё один пункт – передача платёжного поручения в сторонний банк, если карта сотрудника обслуживается там, а у организации нет своего открытого счёта.

Сроки зачисления обычно зависят от длительности и загруженности операционного дня в банке, а также от порядка бухгалтерского учёта при безналичном перечислении денег на индивидуальные счета сотрудников.

Расчет безналичным способом приобретает все большее распространение, так как данный вариант имеет много преимуществ, также использование банковских карточек в различных местах для оплаты способствует популярности их применения при расчете с сотрудником.

Законодательством предусмотрен вариант использования карт на предприятиях, но при этом необходимо соблюдать все предписания и тонкости процесса.

Если же выбор предоставлен работнику, то он должен написать заявление о перечислении заработной платы на карту с указанием реквизитов банка получателя за 5 дней до получения денег.

Важно: работодатель не имеет права препятствовать работнику в выборе кредитного учреждения, даже если все работники получают средства в одном банке.

Назначение платежа при перечислении зарплаты на карту

Что передать в банк

Поясним, что указывать в некоторых полях платежного поручения на перечисление заработной платы на карточки нескольких сотрудников:

С 30 ноября 2016 года заплатить налоги за организацию сможет «иное лицо» (т.е. кто угодно). Но при этом это лицо не может требовать возврат уплаченных сумм.

Стоимость такого перевода зависит от тарифа на обслуживание в банке. В некоторых банках за переводы взимают процент (обычно за вывод средств на личный счет). Стоимость обработки платежного поручения оператором в банке — от 20 до 100 рублей.

У моего банка (Центр Инвест) 30 рублей обработка платежки, а перевод средств себе на карту беспроцентный, обслуживание 400 р/месяц! Так что будьте внимательны при выборе банка.

С 2017 года налоговые взносы можно уточнить, если было правильное название банка и верный счет получателя. Остальные взносы необходимо возвращать и оплачивать заново. (подп. 4 п. 4 ст. 45 НК РФ ).

Содержание

Также платежное поручение можно сформировать (и отправить через интернет) в интернет-банке (например, сбербанк-онлайн, альфа-клик, клиент банк). Интернет-банк не нужен мелким организациям и ИП, т.к.

он сложен, дорог и менее безопасен. О нем стоит подумать тем, кто делает более 10 переводов в месяц или если банк очень удалён. Также платежки можно сформировать с помощью онлайн-бухгалтерии, например этой .

С 6 февраля 2017 года в налоговых платежных поручениях организации Москвы и МО должны будут ставить новые реквизиты банка, в поле «Банк плательщика» нужно ставить «ГУ Банка России по ЦФО» и указывать БИК «044525000» .

Заполнение полей

Период, статус плательщика, очередность — если в этих полях есть ошибки (не успели), то платежи всё равно почти всегда проходят, но лучше не рисковать.

Штрафов за неверное заполнение платежек нет (это ваши деньги), но платеж может не пройти, тогда надо будет его искать, возвращать и возможно платить пени.

Информация о том, что заработная плата будет переводиться на банковский счет сотрудникам, должна быть внесена в документах организации, трудовых контрактах и коллективном договоре.

Если происходит переход с системы наличных выплат на сотрудничество с банковскими организациями, потребуется внести соответствующие корректировки в локальные нормативные акты посредством дополнительных соглашений.

Иванову Ивану Ивановичу номер карты 12345678910111 Это зависит от того, что в поле «получатель» Если перечисление прямое, то ФИО тут не нужно. Ну а номер карты вообще нигде не нужен.

Каждый сотрудник будет ознакомлен с приказом и поставит свою роспись в сопроводительном документе. О подобных изменениях извещают за два месяца до вступления их в силу.

Порядок перехода с наличного на безналичный расчет Сейчас существует несколько вариантов, позволяющих получать зарплату через банкомат.

В дальнейшем остается только вовремя составлять платежное поручение, в котором обязательно указывается итоговая сумма.

ВниманиеПри небольшом рабочем штате удобнее будет указать просто перечень должностей без личных данных сотрудников. В таком случае не придется переделывать приказ при смене сотрудников.

Следующим документальным обоснованием предоставления подотчетных средств на карту будет личное заявление сотрудника или приказ руководителя о выдаче денежных средств под отчет.

Законодательство разрешает оформлять только один из этих документов. Подробнее о действующих правилах выдачи денег под отчет читайте здесь.

• Поле «Получатель платежа»: здесь указывается название кредитно-финансовой организации, где открыт зарплатный счет работника.
• Реквизит «Сумма платежа»: отражается сумма аванса по ведомости Т-51 (или аналогичной), которая составляется за 1-ю половину месяца.
• Поле «Назначение платежа»: указывается формулировка «Выплата заработной платы за половину такого-то месяца» с указанием номера и даты зарплатной ведомости.
• Реквизит «Получатель платежа»: указывается Ф.И.О. работника.
• Реквизит «Счет получателя платежа»: отражается номер лицевого счета работника в кредитно-финансовой организации.

Важные нюансы

ВАЖНО! Чтобы избежать неприятных ситуаций при проверке организации контролирующими органами, не рекомендуется перечислять 100% заработной платы третьим лицам.

Какие еще трения могут возникнуть у работника и работодателя, см. в материале «Материальная ответственность работодателя перед работником».

Итоги

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

Кроме этого платежка является носителем наименования и реквизитов банка, общей суммы, назначения платежа, а также номера реестра. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Зарплата сотрудникам на карту банка — как перевести, правила перечисления и платежное поручение

Затраты на перевод денег отображаются в дебете и кредите счетов, при этом бухгалтерские проводки отображенные в них должны отлично знать работники бухгалтерии.