Что делать если банк заблокировал карту — сроки разблокировки и порядок обращения

Проблема первая: нелегальный бизнес

Список наказаний здесь соответствующий. Это не только штрафы до 400 тыс. рублей (если одиночное лицо, а не организованная группа), но и аресты до полугода.

Если у вас нелегальный магазин, и несколько сотрудников, то вы подпадаете под организованную группу лиц. Кроме того, если оборот превышает установленный предел, то он может квалифицироваться по особо крупному размеру.

Почему ведется такая жесткая работа?

Платежные системы тоже не годятся. Они блокировать начали транзакции лет на 5 раньше, чем перед банками встала такая проблема. А те платежки что есть, имеют ужасную репутацию. И один лишь факт их использования уже сводит всю репутацию на нет.

Далее, в интернет-магазине просто составляется некий «платежный документ» с номером карты. Да и клиенту достаточно удобно отправить деньги таким способом. А вся суть в том, что карт у такого магазина может быть несколько или целый десяток.

Когда начнется разбирательство, то окажется, что эти карты банковские, принадлежат каким-нибудь гражданам из Азербайджана, пусть и с росс. гражданством. И в лучшем случае, выйти смогут только на них.

И во всех случаях, лишь единицы умудряются додуматься до того, чтобы принимать деньги на свою собственную карту. Ведь это верный путь к возбуждению уголовного дела.

Блокировка в путешествиях

Существует огромное количество историй о том, что попытка снять наличку где-нибудь в Варшаве, заканчивалась для россиянина блокировкой карты. И тут нет ничего удивительного. Банк даже не подозревает о том, что вы поехали в Польшу например.

Обратите внимание: блокировку не удастся снять звонком, если страна в которой снимаются деньги не подписала международные соглашения с РФ, по сотрудничеству в сфере противодействия легализации преступных доходов.

Что до переводов в другие страны, то лучше проконсультироваться заранее. И лично, а не по телефону. Так как тех. поддержка того же Сбербанка по телефону врет отъявленно и откровенно. Вводя в заблуждение своих клиентов.

Поэтому, если вы собираетесь отправлять денежные средства переводом на карту, то мы рекомендуем для начала проконсультироваться в банке лично. И будьте готовы к тому, что с вас потребуют документы, подтверждающие что:

Если документов нет, то банк может даже отказать. Увы, политические приоритеты касаются не только политиков и общества в целом, но и банков с платежными системами в частности. И ничего здесь сделать пока не удастся.

Еще о легализации и отмывании

Вы удивитесь, но банк может заблокировать вам карту пояснив лишь только то, что сделано это на основании 115 Федерального Закона. Тут речь касается:

Опять-таки, заблокировать могут и по причине того, что вы переводили денежные средства на счета юридического лица. В этой ситуации все решается просто:

Отзыв лицензии и блокировка

Судебные пристава и блокировки

Правда, блокировка по причине запроса судебных приставов происходит не так уж и часто. Например в том же Сбербанке, карта не блокируется. А все деньги списываются просто по умолчанию до тех пор, пока не исчерпается весь предел заявленного долга.

Заключение

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

Независимо от того, что условия могут быть индивидуальные по каждому отдельному тарифу, существуют у каждого из операторов базовые условия. Сегодня предлагаем обзор условий использования номеров операторов «большой четверки». А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Что делать если банк заблокировал карту — сроки разблокировки и порядок обращения

В случае если определение не обжаловано или оставлено судами без изменения, у кредитной организации нет причин для блокировки вашего счета по основанию введенной процедуры банкротства.